В 2019 году множество физлиц открыли счета на бирже. Тинькофф и Сбербанк регистрировали бурный рост числа новых клиентов, но у большинства этих клиентов сейчас убытки на счете.
Даже рост индекса на 20 процентов за последние полторы недели вряд ли даст им прибыль выше ставки по депозиту за это время.
Почему же так происходит? Во-первых, реклама многих брокеров строилась на "легкости" заработка, нужно просто купить и получать доход. Такого не бывает нигде и никогда. Биржа ничем не отличается от работы, она даже сложнее: вы инвестируете не только своё время, но и деньги.
Если вы не будете подходить к каждой сделке затрачивая своё время, то не ждите от неё результатов. Во-вторых, не нужно слушать советы брокеров. У многих брокеров есть ежемесячная комиссия и комиссия от оборота. Им выгодны постоянные торги, а заработок не имеет для них значения. В-третьих, доверительное управление - зло. Никогда не отдавайте деньги в управление. Ни один чужой управляющий не будет иметь задачи заработать вам деньги. Его задача - получить доход самому.
Как стоит инвестировать?
Стоит определиться со стартовой суммой и возможностью постоянного внесения новых средств. Начинать лучше всегда с маленькой суммы. Чем сумма больше - тем больше риска. Начинать с 10 тысяч ежемесячно, если у вас есть 100 гораздо лучше, чем купить на все сразу. Главное всегда помнить: фондовый рынок огромный, у вас не триллионы долларов, чтобы купить все акции сразу, идей и возможностей будет всегда в избытке.
Когда покупаете компанию, вы покупаете бизнес. Это не виртуальное казино, здесь не крутится рулетка, нельзя поставить на рост или падение просто так. Инвестиции - это бизнес. Инвесторы - это бизнесмены. Вы станете совладельцом автомойки в центре тайги? Или может быть захотите разводить свиней в Иране? Купите старые жигули за 10 миллионов, чтобы работать таксистом? Эти инвестиции вам кажутся сомнительными? У первых двух будут явные проблемы со сбытом и доходом, а третья инвестиция кажется неоправданно дорогой.
Смиритесь с тем, что вы не будете знать всего, постарайтесь пользоваться хотя бы тем, что у вас есть. Основное оружие инвестора - отчетность компании. Покупая акцию даже на 100 рублей загляните и поинтересуйтесь сколько денег есть у компании, сколько она зарабатывает и сколько получают инвесторы, потом посмотрите новости и события. Сейчас есть очень много дешевых компаний нефтегазового сектора, у них превосходные отчёты за 2019 год, огромные дивиденды, но перспективы в 2020 у них нулевые. Цена Urals находится на уровне 16-18 долларов в последние дни, нефтехранилища заполнятся под завязку в течение следующего месяца, а потребления нефти всё ещё нет. Крепкий рубль не компенсирует им практически ничего. Да, рубль крайне крепкок сейчас. Он душит весь наш экспорт, ему нужна сильная девальвация. Стоит ли покупать нефтегазовую отрасль сейчас? Не стоит, риски выше прибыли.
Вот вы обнаружили хорошую компанию сейчас. Вы уверены, что она будет зарабатывать, но не знаете по какой цене можно взять? Если вы не знаете по какой цене лучше взять, то цена скорее всего не такая привлекательная, но у вас есть лимит 10000 на этот месяц. Попробуйте протянуть удовольствие от покупки на месяц или на неделю. С ценой вы скорее всего не угадаете, но получите больше времени на оценку рисков. Может появится вложение поудачнее?
Выбирайте брокеров без ежемесячной комиссии. Комиссии всегда зло, для портфельных пассивных инвестиций зло - постоянные комиссии. Покупаете ETF - смотрите на постоянные комиссии, покупаете ПИФ - не покупайте ПИФ, это всегда потеря денег, выбираете брокера - смотрите комиссии и считайте. Если у брокера комиссия 150 рублей, а вы планируете инвестировать 10 000 в месяц, вы готовы просто так отдавать 1,5%? Можете считать, что у вас уже убыток в 1,5%. Если вы покупаете американские акции, то это может быть дивидендная доходность за целый год! При этом вы берете на себя риски падения цены.
Не смотрите каждый день на цены акций. Это бизнес, помните? Ларьку с шаурой всё равно за сколько его готовы купить вчера и сегодня. Его владельцу гораздо важнее ходят ли туда покупатели и приносит ли это место доход. Это можно увидеть только раз в квартал в отчетности компании.
Падение цены - не всегда скидка. Всегда смотрите причину падения цены. Если компания вчера торговалась за 40 рублей, а сегодня за 30, то это не распродажа. Представьте ситуацию: ваш сосед хочет продать вам свою инфинити за 1 миллион. Почему? Вам ведь кажется, что с машиной что-то не так? Какой дурак будет это делать? Вот и на бирже, если вам кто-то хочет продать акции со скидкой, то это не просто так.
Пост уже затянулся. В завершение хочу повторить: "Легких денег не бывает нигде. Если вы не готовы тратить свои выходные на обучение, то инвестируйте во вклады."
