Многие "гуру" сейчас говорят, что благодаря "защитным" активам стоимость их портфеля не сильно падает, а то и вообще РАСТЕТ!
Что же, давайте разбираться на примере двух самых популярных "защитных" активов:
- Золото.
- Облигации Федерального Займа.
Золото
Для удобства, мы рассмотрим 2 графика. Первый - цена золота во времена кризиса 2008 года. Второй - цена фонда FXGD в настоящее время.
Что мы видим на этом графике? Цена на золото перед\во время кризиса подскочили и в пике показали рост в 50%, а затем стали понемногу снижаться. Сдержит ли это портфель от сильной и резкой просадки? Да, конечно, однако, потом цена все равно упала до прежних значений.
Теперь давайте рассмотрим график на FXGD
Что мы видим? После того, как началась эпидемия коронавируса, золото резко за 3 месяца подскочило уже на 36%. Это отличный показатель. По-моему, это доказывает то, что золото удержит портфель от сильной просадки, если бы не одно НО!
Оно упадет в цене после стабилизации мировой обстановки. Так а в чем тогда смысл?
Ведь нам нужно, чтобы портфель рос во время кризиса и после кризиса, а не оставался на одной и той же точке.
Лично я для себя выбрал такую стратегию - в портфеле золота в виде фонда ETF FXGD я держу около 10-15% (всего защитных активов у меня около 25-30%). Во время всеобщей паники на мировых фондовых рынках, когда акции падают в цене, а золото растет, я жду роста в 30-35% и продаю его. Зачем? Для того, чтобы купить подешевевшие акции. Это позволит мне в будущем получит ещё большую прибыль. Потому что акции в отличии от фонда после кризиса восстановятся в цене и могут ещё даже вырасти, плюс они платят дивиденды. А с этих дивидендов я вновь смогу нарастить свой золотой фонд.
Облигации
Облигации работают, на самом деле просто. Предлагаю также воспользоваться сайтом тинькофф и посмотреть первые попавшиеся облигации.
Что мы видим? С учетом недавнего отскока цена на облигации буквально на 4%. Полезно ли это для инвестиционного портфеля? Однозначно, да!
Мой совет:
В облигациях лично я храню часть финансовой подушки безопасности, они у меня составляют около 10-15% от моего инвестиционного портфеля. В случае длительной рецессии, если я потрачу все запасы золота и валюты, то я начну продавать облигации, чтобы покупать ещё более дешевые акции, так как на длительном промежутке времени я уверен, что акции принесут большую прибыль. Соответственно, если акции просядут на 70-80%, то я с радостью продам облигации и куплю акции.
Подведем итог
"Защитные" активы действительно могут помочь портфелю не сильно потерять в цене во время кризиса, однако, чтобы достичь максимального эффекта от работы Ваших денег, советую вовремя продать "защиту" и покупать акции. При чем не нужно вечно ждать, пойдет ли цена ещё выше или будет падать. Установите себе планку, при которой готовы будете продать золото и не жалейте. У меня, например, это 30-35%, после чего мне уже не жалко продавать золото.
Спасибо за внимание! Подписывайтесь на канал, чтобы понимать куда движется экономика и двигаться вместе с ней. :)