1. Ваш возраст?
А) до 23 лет – 1 балл;
Б) от 23 до 31 года – 2 балла;
В) от 32 до 46 лет – 3 балла;
Г) от 47 до 60 лет – 4 балла;
Д) от 61 и старше – 5 баллов.
2. Основная цель Ваших инвестиций?
А) Сохранение вложенных средств (т.е. сколько вложили столько и забрали) – 4 балла;
Б) Защита вложения от инфляции (прибыль на уровне с инфляцией) – 3 балла;
В) Превышение уровне инфляции в течение 3-5 лет, значительный прирост вложения – 2 балла;
Г) Максимальная прибыль (доход) от вложения в долгосрочный период от 5 лет – 1 балл.
3. Ваш опыт в сфере инвестиций?
А) Никого нет опыта – 5 баллов;
Б) Немного опыта: есть банковский депозит – 4 балла;
В) Владею ограниченным опытом: есть самостоятельные инвестиции, но помощь консультанта требуется – 3 балла;
Г) Владею средним опытом: выбираю самостоятельно инвестиционные инструменты, но при сложных ситуациях нужна поддержка – 2 балла;
Д) Опыта прилично: инвестировал сам в различные инвестиционные инструменты, в том числе в акции, пару раз сталкивался с падением котировок на 35% - 1 балл.
4. Период, на который Вы смогли бы вложить свои денежные средства?
А) До 1 года – 4 балла;
Б) от 1 года до 4 лет – 3 балла;
В) от 4 до 6 лет - 2 балла;
Г) от 6 до 10 лет – 1 балл.
5. Что для Вас важнее?
А) Постоянно вкладывать крупные суммы – 1 балла;
Б) Постоянно вкладывать и в некоторые периоды изымать небольшие сумму – 2 балла;
В) Постоянно изымать небольшие суммы на текущие нужны (расходы) – 3 балла;
Г) Постоянно изымать большие суммы – 4 балла.
6. Что Вы сделаете, если ваш инвестиционный портфель просядет на 35% от стоимости?
А) Наращу свой инвестиционный портфель покупкой акции, облигаций по сниженным ценам – 1 балл;
Б) Без изменений инвестиционного портфеля, как говориться «подождем» - 2 балла;
Г) Продажи, продажи своих активов, чтобы не потерять больше – 5 баллов.
7. Какое временное снижение стоимости инвестиционного портфеля в течение одного года для Вас критично?
А) 1-4% - 4 балл;
Б) 5-10% - 3 балла;
Г) 11-16% - 2 балла;
Д) Более 17% - 1 балл.
Подсчитываем баллы, складываем и смотрим результат.
Результаты:
7-14 баллов – Консервативный инвестор. Риск низкий. В портфеле такого типа инвестора больше преобладает защитные активы: Облигации, ETF и т.д. Подходить для дополнительного дохода к пенсии. Портфель приносит доход больше чем банковский депозит. Соотношения активов в портфеле: 80 (облигации и т.д.), 15% (акции «голубых фишек»), 5% рисковые акции. Доходность портфеля до 10% в год.
15-21 балл – Умеренный инвестор. Риск средний. Это к чему надо стремиться всем инвесторам. Готов рисковать на часть свое суммы. Спокойно относиться к краткосрочному снижению своего портфеля для получения большого дохода по сравнению с депозитами в банке. Соотношения активов в портфеле: 50% (акции), 30%(облигации), 10%(ETF), 10% (высоко рисковые акции). Доходность портфеля 10-50% в год.
22 и более – Агрессивный инвестор. Риск максимальный. Здесь удел профессионалов, высоко рисковых инвесторов, которые хотят добиться прибыли в 100% годовых и ради этого готовы рисковать по полной. Соотношение высоко рисковые финансовые инструменты. Доходность портфеля 100% и может быть выше.
Подписываемся на канал, ставим лайк, в комментариях делимся своими результатами! Так же проверить себя в финансовой грамотности в статье "Финансовая грамотность. Проверь свои знания."
