С каждым днем все больше россиян хотят вложить средства в доходные финансовые инструменты.
Есть возможные варианты:
1 - банковские вклады, но процент по ним, настолько мал, что едва ли покрывает инфляцию;
2 - криптовалюты, которые, высокую доходность, но являются весьма рискованными инвестициями;
3 - инвестиции в акции - самый компромиссный, вариант.
В данной статье я бы хотел разобрать риски и возможные доходы от ценных бумаг.
Что же такое акции?
Чтобы компаниям развиваться, им нужны источники финансирования. Они привлекают инвесторов — людей, которые готовы вложить деньги взамен на долю от дохода компании. Обязательства инвесторов и компаний по отношению друг к другу закрепляются в виде ценных бумаг — акций.
Как зарабатывают на акциях?
Торговля акциями и другими ценными бумагами происходит на биржах. В России на сегодняшний день существует около десятка бирж, но крупнейшие из них — две:
Санкт-Петербургская биржа - здесь можно приобрести акции иностранных компаний;
Московская биржа – приобрести можно акции только Российских компаний и другие ценные бумаги — облигации, опционы и фьючерсы.
Определить перспективные акции может лишь человек с хорошим уровнем финансовой и инвестиционной грамотности. Чтобы выйти на определённый доход, новички берутся изучать фондовый рынок или обращаются к профессиональным посредникам — за разовыми консультациями, либо при постоянном сопровождении.
Какие бывают виды инвестиций?
Акции — эмиссионные ценные бумаги, доли владения компанией, закрепляющие права ее владельца (акционера) на получение части прибыли акционерного общества в виде дивидендов.
Облигации — эмиссионные долговые ценные бумаги, владелец которых имеет право получить от лица, их выпустившего (эмитента облигации), в оговорённый срок их номинальную стоимость деньгами или в виде иного имущественного эквивалента.
Фьючерсы — производные финансовые инструменты (договора) на бирже купли-продажи базовых активов (товаров, ценных бумаг и т. д.), при заключении которых стороны (продавец и покупатель) договариваются только об уровне цены и сроке поставки. Остальные параметры актива (количество, качество, упаковка, маркировка и т. п.) оговорены заранее в спецификации биржевого контракта и являются стандартными для данной торговой площадки. Стороны несут обязательства перед биржей вплоть до исполнения фьючерса.
Опционы — это одни из производных финансовых инструментов. Различают опционы на продажу (put option), на покупку (call option) и двусторонние (double option). Опционы и фьючерсы во многом сходные финансовые инструменты, но имеют некоторые принципиальные отличия. При сделке с фьючерсом покупатель обязан приобрести (или продать) актив по истечении договора, тогда как при опционе он может от этого отказаться.
Среди всех бумаг наиболее надежным вложением станут гособлигации (например, ОФЗ- Облигации Федерального Займа). Доходность по ним выше, чем по депозитам в банках, зато уровень рисков — минимальный. Гораздо выгоднее покупать акции, но торговать ими намного рискованнее, чем облигациями.
Варианты заработка на акциях.
Торговля на бирже/трейдинг
Суть трейдинга состоит в том, чтобы покупать акции по одной цене, а продавать дороже. Возможность для этого предоставляет сам фондовый рынок: за несколько минут котировки акций могут как существенно вырасти, так и рухнуть. Что влияет на стоимость акций:
· Прибыльность компании;
· Обстановка на рынке;
· Настроения трейдеров;
· Политическая ситуация
· И ряд других факторов.
Чтобы заниматься трейдингом самостоятельно, нужно понимать, как устроен рынок ценных бумаг, и постоянно отслеживать изменения на нем. Пассивным вариантом заработка это не назовешь.
Покупка и долгосрочное хранение акций
Купив акцию, инвестор начинает получать прибыль от роста ее стоимости. Так можно заняться долгосрочным вложением: приобрести акции одной или нескольких компаний, которые почти наверняка вырастут в цене через несколько лет. Это безопасный вариант инвестирования, но самый низкодоходный. Оправдывает себя только в ситуации, когда у инвестора большой капитал.
Дивиденды
Плюс дивидендов состоит в том, что они не зависят от котировок. Инвестор получает гарантированный доход, размер которого утверждает собрание акционеров. Дивиденды выплачиваются ежегодно или ежеквартально.
Минус дивидендов — в том, что у каждой компании своя политика по их начислению. Одни сразу заявляют, что не планируют их выплачивать. Другие умалчивают о дивидендной политике. Третьи опираются на цифры, например, готовы платить акционерам до 30% чистой прибыли или 50% свободного денежного потока. Еще один вариант — компания заявляет, что будет платить не менее определенной суммы на акцию.
Например, МТС обещает ежегодно начислять не менее 28 рублей на акцию с 2019 по 2021 год. Получается, что высокую доходность по дивидендам имеют только крупные акционеры. А вот с нуля сколотить состояние таким способом будет непросто.
8 необходимых шагов для заработка на акциях:
1. Пройти обучение, читать необходимую литературу.
2. Поставить цели. Инвестирование без цели редко бывает успешным. У инвестора должна быть стратегия, исходя из того, зачем ему нужны деньги, на какую минимальную прибыль он рассчитывает и в какой срок он хочет ее получить;
3. Выбрать брокера. Брокеры выполняют посреднические функции: через них инвесторы регистрируются на бирже, покупают и продают ценные бумаги, формируют финансовую отчетность;
4. Открыть демо-счет. Чтобы не рисковать своими деньгами, новичкам стоит попробовать себя в торговле виртуальными акциями, создав демо-счет. Он даст максимальное точное представление о трейдинге и рынке акций;
5. Сформировать стратегию. В инвестировании есть три основных стратегии — консервативная, умеренная и агрессивная. От этого зависит степень риска — соответственно, низкую, среднюю и высокую. Обычно в трейдинге: чем выше риск, тем больше доходность;
6. Распределить ресурсы. Источники дохода нужно по возможности диверсифицировать. В инвестировании нужно вкладывать деньги в различные ценные бумаги от нескольких компаний — сформировать инвестиционный портфель.
7. Выбирать акции. Без опыта лучше инвестировать в крупные компании, которые на протяжении многих лет дают хорошую прибыль. Имея опыт можно начать покупку акций от растущих компаний в новых, перспективных отраслях экономики;
8. Купить акции. Сегодня для покупки акций можно использовать терминал или мобильное приложение вашего брокера, а можно — универсальную программу Quik.
Зачем нужен брокер и какую пользу он может нам дать?
По закону для покупки и продажи ценных бумаг физические лица должны обращаться к профессиональным посредникам — брокерам. Их функции выполняют либо брокерские компании непосредственно, либо банки с брокерской лицензией. Нюанс состоит в том, что со своим посредником клиент может взаимодействовать по разным схемам:
· Самостоятельная торговля. Инвестор открывает счет у брокера, но все сделки на бирже совершает самостоятельно, т.е. сохраняет полную свободу в управлении своими деньгами. Единственное ограничение — все операции, которые инвестор проводит через брокера, должны соответствовать закону;
· Доверительное управление. В этом случае куплей-продажей акций от и до займется специалист, действующий в рамках договора. Инвестору же остается получать доход: вникать в детали операций с ценными бумагами ему не требуется.
Многие брокерские компании и банки предлагают промежуточный вариант — консультирование. В обязанности консультанта входит объяснить, как функционирует биржа, и давать рекомендации по запросу клиента. В остальном инвестор действует самостоятельно.
Какую сумму можно заработать на акциях?
Инвестиции — весьма доходный вариант вложений. В том числе, это подтверждает российский фондовый рынок, который в 2019 году рос быстрее других международных площадок. Цифры говорят сами за себя: на каждые 100 рублей, вложенные в акции в январе, можно было получить 125 к концу осени, а с учетом дивидендов — все 140 рублей. Для сравнения: доходность по депозитам в крупнейших банках РФ к концу года составляла в среднем 6%.
То, сколько составит заработок на акциях у конкретного инвестора, зависит от структуры его инвестиционного портфеля и объема вложений. Влияет и стратегия инвестирования: дивиденды приносят меньший доход и меньшие риски, а трейдинг — ровно наоборот.
Какие могут быть риски при работе с акциями?
Главный риск, связанный с инвестициями, стоит в том, что доход не гарантирован. Какой бы продуманной ни была стратегия, всегда можно потерять деньги. Это касается и новичков, и опытных игроков на бирже.
Заключение.
Самое главное иметь холодную голову на плечах, имея правильную стратегию, не поддаваться азарту и панике, постоянно мониторить новости и читать много полезной литературы. И тогда у вас все получится !!!
