Я вырос в преподавательской среде, да и сам являюсь преподавателем объектно-ориентированного программирования в университете, в моей семье часто повторяли, что критерием крутости преподавателя (профессора) является его способность доступно объяснить ребёнку, что такое, например, ядерный взрыв. Поэтому с детства, я усвоил, что если взрослый человек не может быстро на пальцах что-то объяснить, то скорее всего он сам это плохо понимает.
Уже пять лет как я инвестирую и только недавно я решил формализовать свою торговую стратегию (думаю, на меня так повлияло обучение в Открытии брокер), наверное созрел, хорошо хоть, что сейчас.
До этого, первые два года стратегия была «купил структурный продукт на ИИС и забыл». Потом, открыл допсчёта для самостоятельной торговли (более агрессивной, рискованной), вторгся на рынок акций США.
В последнее время во мне боролись исходные принципы «инвестирую на долго» и «купил в момент падения, акции выросли, пора фиксировать прибыль», это постоянное противоречие раскачивало меня эмоционально, поэтому я решил, что надо записать мои критерии инвестирования и каждый раз, когда меня будет тянуть нажать кнопку «Купить» или кнопку «Продать», я буду сверяться со своими критериями.
Итак, мои критерии инвестирования (наверное, торговая стратегия, это слишком громко сказано):
- Компании, акции которые я выбрал для инвестирования, должны быть мне понятны. Если я не понимаю, что делает компания, это просто тикер (буквы, цифры), то я не готов инвестировать в никуда.
- Фундаментально (по мультипликаторам) компания недооценена на рынке. То есть, у нее есть потенциал роста.
- Технически уровень покупки находиться в рамках восходящего «бычьего» тренда. То есть, не пытаюсь играть против всех, шортить.
- Отбираю высокодивидендные стабильно растущие акции. То есть, средние дивиденды за последние 5 лет не менее 7%, график за 5 лет, без сильных просадок (мелкие зубчики вверх). Расчёт, что дивиденды всем интересны, а так же при коррекции или падении рынка, дивиденды все равно будут на уровне ОФЗ.
- Покупаю заранее отобранные акции, когда они сильно упали (больше 10%). Пример, апрель 2018 года на рынке РФ, октябрь 2018 на рынке США, март 2020.
- Доля акций компаний одного сектора не должна превышать 20%. Страхуюсь (диверсифицируюсь), если какой-то из секторов экономики просядет.
- Доля акций одной компании не должна превышать 10% портфеля. Чистая диверсификация, при таком подходе, падение акции даже на 20% (что бывает редко), это всего ли 2% от моего портфеля.
- Продаю акции только если произошла их фундаментальная переоценка, а не просто упали вместе со всем рынком или на слухах. Например, у меня есть акции АФК, мне нравиться владелец, я по работе с ними контактировал, крутые вещи делают. Да, в свое время наезд Роснефти подкосил компанию, да акции упали, но в 2019 выросли обратно, акции не продавал, дивиденды получал, классика пассивного инвестора.
Коротко и надеюсь просто: инвестирую на долго в востребованные акции знакомых компаний с потенциалом роста, при коррекциях рынка, в целях создания пассивного дохода.
Всегда жду коррекции на рынке, денежные средства выделяемые для инвестиций на фондовом рынке, вкладываю в ОФЗ, корпоративные облигации, валюту, при коррекциях их продаю и покупаю дивидендные акции из голубых фишек.
Пока писал, осознал, что это касается, только части моего капитала вложенного в фондовый рынок, а есть же ещё диверсификация между акциями РФ, США, валютой, бизнесом, недвижимостью и другими инструментами инвестирования … какой у меня там подход? …надо будет и про это написать :)
Больше полезной информации вы можете найти в моем блоге про инвестиции Записки инвестора
Понравилась статья?
Ставь лайк и делись с друзьями!
Подписывайся на канал, будет много интересного!
