По запросам моих подписчиков делаю отчет о моём ETF портфеле.
Думаю, подписчиков больше всего интересует на сколько может просесть ETF портфель.
Мало того, что сам портфель состоит ETF-фондов на акций разных стран, дополнен ETF на золото и российские еврооблигации и следовательно - диверсифицирован, так ещё и самом ETF прячется диверсификация, так как в него включено множество акций.
Как писал в статье "Мой портфель из ETF, купленных на ИИС" на дату 08.12.2019 в ETF было вложено 575 416 руб., доля ETF, инвестирующих в акций составила 56%, доля ETF, инвестирующих в облигаций составила 44%. Доходность портфеля составила 6,68% годовых.
С учётом не реализованного дохода ETF портфель стоил 617069 руб. (прирост за 13 месяцев инвестирования на то время составлял 41653 руб.)
С 08.12.2019 мой ETF-портфель претерпел изменения в структуре. 14.02.20 были закрыты фонды FXAU, FXUK, FXJP на акции австралийских, английских и японских компаний в которые я инвестировал 179 тыс.руб. или 31% портфеля.
Все фонды я планировал держать на длительный срок, но закрытие фондов FXAU, FXUK, FXJP вынудило продать бумаги. Так как новые фонды FXRW и FXWO мне не понравились из-за высокой комиссии и так как я ожидал падение на фондовых рынков, то после продажи фондов FXAU, FXUK, FXJP (с прибылью) я купил FXTB (фонд на краткосрочные облигации США), FXRU (фонд на российские еврооблигации).
FXRW купил в небольшом количестве (на сдачу от прошлых покупок акций), только для того что бы смотреть за его динамикой, как показатель здоровья мировой финансовой системы.
По состоянию на 15.03.20 стоимость моего ETF-портфеля вложено 722382 руб. (с учётом предыдущих пополнений счета на 146966 руб.), прибыль составляет 76950 руб. , а стоимость ETF-портфель с учётом не реализованной прибыли составляет 799333 руб. (почему пишу "не реализованная прибыль", так как что бы образовалась реальная прибыль - я должен продать все ETF, тем самым зафиксировав доход). Доходность портфеля составила 7,98% годовых (есть посчитать относительную доходность с учётом времени инвестирования).
Если сравнить текущее состояние ETF-портфеля (на 15.03.20 с учётом короновируса) и прошлое состояние (на 08.12.2019), то обнаружим:
FXDE просел на 19,75% (относительно прошлого отчета, а не вообще) и в абсолютных значениях 18502 руб.
FXKZ просел на 2,48% и в абсолютных значениях 72 руб.
FXRB просел на 5,74% в доходности, но вырос в абсолютных значениях 21657,8 руб.
FXTB вырос на 19,18% и в абсолютных значениях 19498,4 руб.
FXRU вырос на 9,06% и в абсолютных значениях 13345,7 руб.
FXCN вырос на 9,29% и в абсолютных значениях 3910 руб.
FXGD вырос на 24,47% и в абсолютных значениях 692 руб.
Мы видим, что важны не только относительные проценты роста или падения, но и абсолютное выражение суммы инвестированной в конкретный ETF.
Больше всего выросло золото (FXGD), но так как это финансовый инструмент не приносит дивидендов, а является спекулятивным, то в него была инвестирована незначительная часть средств (возможно теперь это кажется ошибкой, хотя на момент покупки казалось, что оно на максимумах и в его цене уже заложен кризис).
Так же из-за резкого ослабления рубля значительно выросли все ETF, корректирующие с долларом, например FXTB, FXRU, FXCN, тот же FXGD .
Больше всего просел FXDE (на акции немецких компаний), так как в Европе намечается рецессия и активно развивается короновирус.
Структура портфеля на 15.03.20: 126,8 тыс.руб. в фондах на акций (15,8%), 3,9 тыс.руб. в фонде на золото (0,4%), 668,5 тыс.руб. в фондах на облигации (83,8%). (на 08.12.2019 было распределение: в фондах на акций 55,5%, в фонде на золото (0,5%, в фондах на облигации 44%, но непосредственно перед всеми негативными последствиями структура портфеля была изменена в сторону увеличения облигационных ETF с корреляцией с долларом).
Вывод:
- при значительной доли облигационных ETF с корреляцией с долларом (FXRU, FXTB) в составе ETF-портфеля обеспечивается более низкая волатильность (изменчивость в цене портфеля, особенно при простаках).
- Золото - нормальный защитный инструмент.
- Если отслеживать финансовые новости и прогнозы по наступлению кризиса, то можно было успеть изменить инвестиционный портфель.
- в текущей ситуации нужно сохранять спокойствие и ежемесячно инвестировать (докупать) невзирая на новости, панические настроения и стоимость акций.
- всё наладиться в долгосрочной перспективе (инвестируйте в долгую).
Читайте другие мои статьи:
"Мой портфель из ETF, купленных на ИИС"
Мои высокодоходные облигации. 13,6% годовых.
Мой облигационный портфель с ежемесячным купоном.
Режим "Таракана". Несколько мыслей об экономии и потребительстве.
