Инвестиционная деятельность — один из ключевых способов для увеличения капитала, в рамках которого есть десятки и даже сотни направлений. Больше всего в этом преуспевают богатые люди, имеющие возможность вложить крупную сумму денег, например, 100 000 долларов США, ведь им доступны самые надёжные варианты инвестиций. В данном материале мы обратим пристальное внимание, куда вложить большие деньги, чтобы получать ежемесячный доход и увеличивать собственный капитал.
Статистика и исследования
Мнение и источники, куда вкладывают большие деньги, взяты «не с потолка». На этот счёт неоднократно проводились крупные исследования. На текущий момент наиболее известны такие исследования, как:
- World Wealth Report — отчёт, который составляется каждый год при участии опытных экспертов и содержит информацию о вложениях капитала;
- Research of Knight Frank & FPB Private Banking — совместное исследование консалтинговой инвестиционной компании и банка для состоятельных клиентов об инвестициях миллионеров.
Глобальная статистика инвестиций независимо от объёма по данным на 2015 год.
В целом результаты подобных исследований и отчётов для крупных капиталов несильно расходятся (плюс-минус несколько процентов в каждой из категорий инвестиций):
- акции, облигации и другие финансовые инструменты — 28%;
- жилая недвижимость — 20%;
- бизнес — 20%;
- наличные — 14%;
- коммерческая недвижимость — 10%;
- антиквариат и предметы роскоши — 2%;
- драгоценные металлы — 1%.
Как видите, большая часть выбирает классический вариант, куда вложить большую сумму денег, а именно, в финансовые инструменты и фондовый рынок. Биржевая торговля существует длительное время и успела обрести немало последователей среди инвесторов. Остальная масса предпочитает более консервативные виды вложений, храня средства в наличных, покупая недвижимость, расширяя бизнес и т.д. Рассмотрим некоторые направления более подробно с различными примерами.
Финансовые инструменты
Инвестирование в финансовые активы — отличный вариант, куда можно вложить большую сумму денег. Не зря немалая часть крупных инвесторов выбирает именно данное направление. Для этого есть несколько причин:
- Высокая надёжность. Деятельность брокеров жёстко регулируется законодательством и соответствующими инстанциями. Вероятность какого-либо обмана от лицензированного в РФ брокера просто минимальна. Даже при покупке недвижимости в таком плане рисков будет больше.
- Относительно высокий уровень дохода. При инвестировании, например, в акции, среднегодовой рост фондового рынка в РФ составляет около 30%, и это достаточно много. Никакой другой актив при крупных вложениях не будет приносить на полном пассиве такой доход, ведь везде требуются усилия и контроль.
- Возможность доверительного управления. Чтобы свести к минимуму затраты времени, можно работать с управляющим капиталом у крупного брокера или банка. Как правило, у такой услуги серьёзные требования по минимальным вложениям. К примеру, у брокеров и частных банков можно вкладывать от 100 000 долларов, а в «государственных» банках (Сбербанк, ВТБ и т.д.) потребуется сумма в районе 500 000 долларов для индивидуального доверительного управления. Управляющий может давать рекомендации по инвестициям, а также выполнять ваши поручения в рамках спланированной стратегии.
Обратим внимание на некоторые нюансы, связанные с каждым типом финансовых инструментов.
Акции
Самое популярное и интересное направление, куда вложить много денег — это акции различных компаний. Инвестор в этом случае ориентируется не только на собственную прибыль, но также и на то, что он вкладывает средства в развитие благосостояния компании и всей экономики в целом.
Акция — это ценная бумага, которая даёт право на долю компании. При покупке таких бумаг их владелец становится также собственником части организации и получает дивиденды. Если выкупить определенный пакет, то можно влиять на управленческие решения, которые принимаются на собрании акционеров.
Существует масса примеров, как успешные вложения в акции позволили людям значительно увеличить капитал. Наиболее известна история Уоррена Баффета, который предпочтительно вкладывал свои деньги в акции. Здесь мы не будем в подробностях её рассматривать, достаточно лишь графика роста капитала инвестора в течение жизни:
Конечно, инвестировать в акции желательно на длительный срок, как правило, в среднем на 5 лет, особенно, когда у вас нет достаточного опыта работы на фондовом рынке. Если компания действительно успешная, то с годами она будет только расти в цене. Ниже будет представлено несколько примеров роста акций.
Инвестирование в компьютерные технологии последние десятки лет было очень прибыльным. Акции Microsoft за 8 лет (с 2010 по 2018 год) выросли больше, чем в 3 раза.
Общая прибыль бы составила около 355%, примерный доход в год — 44,3%.
Другой пример — акции Amazon, которые за 10 лет выросли с 40$ до 1800$.
Общая прибыль бы составила 4500%. Примерный годовой доход — 450%.
Важно: биржевая торговля представляет собой рискованную деятельность. Цены на акции компаний могут как расти, так и падать. При составлении портфеля нужно грамотно его диверсифицировать. При отсутствии опыта работы на бирже лучше доверить набор портфеля акций профессионалам через доверительное управление.
Облигации
Ещё один очень популярный инструмент и выбор, куда вложить крупную сумму — это облигации. Они могут принести прибыль большую, чем депозит, но меньшую, чем акции. Их главное преимущество заключается в меньшей волатильности цен, т.е. изменчивости, особенно во время кризиса и иных экономических катаклизмов.
Примечание: облигация простыми словами — это долговая ценная бумага, которая даёт право на получение долга с процентами (купонный доход). Существуют различные виды облигаций (федеральные, муниципальные, коммерческие, евро и т.д.). Наиболее надёжные — федеральные, поскольку их предоставляет правительство РФ.
Вы вполне можете покупать облигации федерального займа самостоятельно, ведь это довольно просто и даёт гарантированный результат, но доход будет лишь чуть выше депозита. Чтобы увеличить доходность портфеля из облигаций, следует покупать разные вариации бумаг. Для этого потребуется опыт и знания, если такового нет, то лучше вновь обратиться к доверительному управлению, либо ПИФам. В качестве примера мы приведём доходность ПИФ Сбербанка«Илья Муромец»:
Как видите, доходность за 8 лет составила 86,05%. Примерно в год — 10,7%. Стоит заметить, что в период кризиса 2014-2015 была значимая просадка портфеля фонда, которая быстро компенсировалась в течение года.
Важно: чтобы получить прибыль от ПИФов по облигациям и аналогичных смешанных портфелей, лучше рассчитывать на срок инвестиций от 3 лет. Если попадёте в кризис, то за год динамика цен восстановится. В ином случае, после прибыльного года или двух можно забирать прибыль.
Инвестирование в ПАММ-счета
Форекс-индустрия также не обошла стороной крупные капиталовложения и является одним из вариантов, куда вложить огромные деньги.
Памм-счета — это доверительное управление у опытных трейдеров, которые заслужили свой авторитет, показав реальные результаты торговли на протяжении определённого срока. Многим кажется, что в них вкладывают небольшие деньги, но это далеко от реальности. Достаточно взглянуть на несколько примеров ниже:
Как видите, у трейдеров в управлении суммы свыше 500 000 долларов. Собрав портфель из 10-15 ПАММ счетов, можно прийти сюда с капиталом от миллиона долларов.
Преимущества ПАММ-счетов:
- Возможность просмотра статистики трейдера и общей суммы в управлении. Например, отдавая средства под доверительное управление у брокеров РФ или в банках, вам ничего не покажут об управляющем кроме его заслуг и «обобщённых цифр». В ПАММах можно проанализировать множество показателей.
- Диверсификация портфеля. Вы можете вложиться сразу в несколько управляющих трейдеров, что позволит снизить риски, что вновь невозможно при традиционной передаче денег под доверительное управление в одной организации.
График доходности одного из лидеров ПАММ-рейтинга в Альпари.
На ПАММ-счетах вполне реально зарабатывать 50-100% за год при разумном риске. Например, если вы вложите 1 000 000 рублей, распределив по нескольким интересным счетам, то с огромной вероятностью удвоите сумму за год.
Недвижимость
Издавна считается, что недвижимость является наиболее надёжным направлением, куда вложить большие деньги (5 миллионов рублей), чтобы они работали. Речь идёт о покупке жилых объектов, в пределах подобной суммы реально купить неплохой объект в городах федерального значения и сдавать в аренду. Конечно, если есть более крупный капитал, то можно задуматься и об иных направлениях инвестирования в недвижимость, но если денег не так много (500 000 рублей или меньше), то о недвижимости лучше забыть даже в регионах.
Что даёт инвестирование в недвижимые объекты:
- Постоянно растущий рынок. Количество людей растёт, как следствие, всегда растёт спрос на жильё, и со временем оно становится только дороже. В редких случаях на рынке недвижимости случаются серьёзные спады, например, во время кризисов, но их значение ничтожно, ведь объект рано или поздно всё равно подорожает.
- Высокий уровень надёжности инвестиций. Имеется в виду, что очень сложно прогореть, правильно купив объект недвижимости. Исключения касаются лишь мошеннических действий, но они могут быть везде. В этом плане просто следует понимать юридические азы при покупке недвижимости, как должны выглядеть документы, не покупать что-либо через посредников, а также тщательно проверять объект.
- Возможность получения пассивного дохода. Например, от сдачи в аренду квартиры можно получать прибыль примерно равную доходу с депозита, но стоит не забывать, что сама квартира тоже растёт в цене, что по итогу превысит размеры процентов по вкладам.
Обратим внимание на некоторые варианты объектов и примеры инвестиций в недвижимость.
Элитные жилые объекты
К этой категории относятся дорогостоящие апартаменты в значимых населенных пунктах в России (в Москве, Санкт-Петербурге и т.д.), а также за рубежом (в США, Великобритании, Монако и т.д.). Такое решение, куда лучше всего вложить большую сумму денег, подойдёт только для максимально обеспеченных инвесторов с капиталом свыше нескольких млн. долларов США.
Пример: в Москве средняя цена за кв. метр элитного жилья достигает около 30 000 долларов, максимальная стоимость находится на отметке в районе 65 000 долларов за кв. метр. Общая стоимость объекта — около 6 000 000 долларов.
Самые быстрорастущие рынки недвижимости в мире:
- Ванкувер — +24,5% в год;
- Сидней — +14,8% в год;
- Шанхай — +14,1% в год.
И это только рост цен на сам объект без учёта дохода от аренды.
Коммерческие объекты
Инвестирование в коммерческую недвижимость — прекрасный выбор, куда вложить большие деньги, чтобы заработать. Тем не менее, прямая покупка объектов под аренду не всегда является лучшим способом инвестирования в данной сфере, поскольку требуется бизнес-опыт и чёткая стратегия анализа объектов, их востребованности.
Примерное распределение крупных инвестиций в коммерческую недвижимость:
- офисные помещения — 70%;
- торговые площади — 25%;
- складские помещения — 5%.
Иное направление заключается в коллективных инвестициях в крупные комплексы апартаментов, отели, курортные гостиницы и т.д.
Многие фонды и компании предлагают инвестировать в шикарные развлекательные комплексы в горах или прибрежных зонах. Конечно, ограничения на минимальный размер инвестиций довольно внушительные и нередко достигают 10 млн. рублей, но встречаются и более доступные варианты, к примеру, от 2 млн. рублей. Срок окупаемости — не менее 5-7 лет.
Известный способ инвестирования в коммерческие объекты — покупка земельных участков, а именно островов.
Остров Ист Систер Рок у архипелага Флорида-Кис, стоимость — 11,5 млн. долларов.
Семья Хантер из Австралии купила остров Сонг Са в Камбодже всего за 15 000 долларов. Сегодня там располагается 27 роскошных вилл, пользующихся спросом по цене 869 долларов в сутки.
Для вас старался WST - Investments, подписывайтесь на канал чтобы не пропускать свежие статьи!
