Добрый день!
Сегодня хотел бы обсудить тему, которая уже в целом раскрывалась много много раз, но теперь на конкретном примере - на своем - возврате 13% с внесенной суммы на ИИС.
Ниже в статье список документов, которые необходимы для возврата!
------------------
В 2019 году я впервые открыл Индивидуальный Инвестиционный Счет (проще говоря - ИИС) и внес в течении года на него 174100 рублей. Маленькая сумма, но что было. Надо с чего-то начинать...
О том, какие акции и облигации я приобрел на эти деньги я писал в нескольих статья ранее:
Здесь про мои акции.
А вот здесь про облигации.
------------------
И вот начался 2020 год. Пришла пора возвращать ни много, ни мало, но 13% от внесенной суммы. А это составляет - 22630 рублей.
Думаю, ни для кого, даже если вы богаты, эти деньги лишними не будут! Значит надо вернуть и распорядиться ими далее по своему желанию.
Лично я предпочитаю все полученное с ИИС реинвестировать и докупать что-нибудь в свой портфель. Чтобы по году понять, сколько в итоге мне принесет в процентном соотношении мой первоначальный взнос.
Алгоритм возврата довольно прост. И, кстати, благодаря Личному кабинету на сайте ФНС все можно оформить удаленно! Это радует!
------------------
Список документов, которые я направил в налоговую для вычета:
1. Извещение о присоединении к условиям брокерского обслуживания (у кого-то договор или что-нибудь подобное на ведение счета)
2. Чеки, подтверждающие суммы переведенные на ИИС (я брал скрины об оплате из мобильного приложения своего банка)
3. Отчет брокера за 2019 год (кстати, многие говорят что он не обязателен - поделитесь опытом в комментариях, если что)
4. Справки с места работы о "белых" доходах - 2-НДФЛ (у меня получилось 3 штуки, так как за год числился в разных организациях. Можно, кстати, справки брать не годовые, а главное чтобы в них была подтвержден доходо на ту сумму, налог с которой вы хотите вернуть - этого будет достаточно)
5. Декларация 3-НДФЛ (заполняется через программу с сайта nalog.ru - ничего сложного там нет - все понятно пошагово)
------------------
Все! Все документы в электронном виде были загружены через Личный кабинет налоговой. После чего появилось сообщение что принято на камеральную проверку.
На камералку выделяется максимум 3 месяца (я подал декларацию 13 января). Некоторые говорили что и через несколько дней проверяли. Но это все зависит от конкретной налоговой. У мен на сегодня (прошло 1,5 месяца) статус не поменялся и все еще стоит "В процессе".
После обязательно поделюсь с Вами информацией как все прошло. Потребуют что-нибудь дополнительно или нет. И как быстро все завершится. Очень интересно самому, так как вычет по ИИС оформляю впервые.
------------------
А каков ваш опыт работы с налоговой? Быстро возвращают? Не требуют лишних бумаг? Как в целом процесс оформления возврата для вас?
------------------
Статьи об основах нашего семейного фонда:
------------------
Поделитесь своим опытом возврата налогов со взноса на ИИС.
Подписывайтесь на канал, оставляйте комментарии и лайки