По новому указанию ЦБ РФ право поручать кредитной организации проводить, в частности, идентификацию клиентов-физлиц будет у МФО, которая:
- является хозяйственным обществом;
- входит в СРО в сфере финрынка;
- не имеет записи в ЕГРЮЛ о недостоверности сведений.
Речь идет обо всех МФО: микрофинансовых компаниях (МФК) и микрокредитных компаниях (МКК). Действующее указание регулятора предоставляет названное право только МФК, поскольку ранее это предусматривал "антиотмывочный" закон. С октября 2019 года заработали поправки к нему, по которым такое право теперь есть и у МКК.
Кроме того, больше не будет требования к минимальному "стажу" микрофинансовой деятельности. Сейчас он должен составлять не менее двух лет с момента включения МФО в госреестр.
7 февраля действующее указание утратит силу.
