Ко мне часто обращаются с вопросами в директ: «есть 500 000 руб, куда вложить?», «какие акции выбрать?», «как вложить деньги, чтобы получить доходность больше, чем по вкладам?». Инвесторы, которые разобрались в биржевой теории, обращаются с конкретным запросом составить портфель.
Универсального решения для всех клиентов не существует. Каждому нужен свой уникальный портфель. Причины:
1⃣У всех разная склонность к риску. Кто-то готов терпеть просадку в -30% ради повышенной потенциальной доходности, а кого-то пугает временное снижение рыночной стоимости его активов даже на 2% от первоначальной суммы вложений.
2⃣Разные сроки инвестирования. Если вы инвестируете в пределах года, то большая часть средств будет размещена в облигациях. Если горизонт инвестирования более 3 лет, то включаются акции. От 5 лет и более – доля акций максимальна, поскольку на длительных временных интервалах акции показывают более высокую доходность, чем облигации.
3⃣Разные цели. Одному нужно максимально приумножить средства, и он готов к риску, т.к. ему 30 лет, он работает и минимум 10 лет средства с инвестиций забирать не планирует, наоборот только увеличивать вложения. А другому уже за 50, и ему через несколько лет понадобится пассивный доход в качестве прибавки к пенсии.
4⃣Цены на акции меняются. Интересные к покупке компании в 2019 году сейчас могут быть дороги, в то время как переоцененные ранее подешевели и по ним сформировались выгодные цены входа.
С чего начать инвестировать? С ответа на ключевые вопросы. Перед формированием портфеля я задаю клиентам вопросы, часть из которых представлена ниже:
Цель, срок инвестирования?
Склонность к риску?
(+провожу риск-профилирование с помощью анкеты)
Возраст?
Ожидаемая доходность?
Первоначальная сумма инвестиций, периодичность и величина дополнительных вложений?
Какой % от всего вашего капитала вы планируете инвестировать на фондовом рынке?
Имеете ли вы время и желание, чтобы разбираться в деятельности компаний, акции которых вы собираетесь покупать?
Подробнее об услуге формирования портфеля.
Формирование портфеля + 1 год сопровождения по ссылке.
