20 сентября 2009 года вышла интересная статья Сергея Спирина. Экономист по образованию, с большим стажем работы в разных крупных Московских банках и успешный инвестор, который смог, благодаря инвестициям выйти на пассивный доход, рассказал о стратегии инвестирования «Портфель Лежебоки» или, как его ещё называют «Портфель Простака». За что, в конечном итоге, его многие раскритиковали, но за большой промежуток времени данная стратегия показала себя, как одна из лучших и высокодоходных.
В чём суть стратегии (выдержка из статьи):
Допустим, вы 31 декабря 1997 году распределили 100 000
рублей равными долями:
— 1/3 вложили бы в Российские Акции-33 333 рубля.
— 1/3 вложили бы в Российские Облигации – 33 333 рубля.
— 1/3 вложили бы в Золото – 33 333 рубля.
Сразу оговорюсь, что тут речь идёт о ПИФ Акций «Добрыня Никитич», ПИФ Облигаций «Илья Муромец» и учётная цена на золото Центрального банка России. Дело в том, что он брал за пример то, чем в то время торговал брокер «Тройка Диалог», а это 1997 год. Особенно выбирать было не из чего, что предлагалось в тот момент на рынке, из того он и собирал данный портфель.
Идём дальше.
Если бы мы забыли о вложениях на 12 лет (с 31.12 1997 года-31.12.2009 год), то
— Акции выросли в цене в 13,69 раза (+24,4%)
— Облигации выросли в цене в 26,83 раза (+31,5%)
— Золото выросло в цене в 19,49 раза (+28,1%)
Но наша стратегия заключается не просто купить и забыть, а раз в год приводить портфель в соответствии 1/3, на протяжении 12 лет.
Приведём пример 1998 года, конечно очень печальные события были в нашей стране, когда акции и облигации упали в цене, но золото сильно подорожало. По состоянию на 31 декабря:
33 333,33 руб., вложенные в начале года в акции, стали бы стоить уже 9606 руб.;
33 333,33 руб., вложенные в облигации, — 5246 руб.
33 333,33 руб., вложенные в золото, — 114 536 руб.
Итого: 129 388 рублей.
Мы должны продать часть золота и переложить часть денег в акции и облигации, делаем ребалансировку:
продать «золото» на сумму 71 407 руб. (114 536 – 43 129)
купить «облигации» на сумму 37 883 руб. (43 129 – 5246)
купить «акции» на сумму 33 523 руб. (43 129 – 9606)
Таким образом, мы бы привели наш портфель к равным долям 1/3
и в каждый из нашего актива было бы вложено 43 129 рублей.
Что нам это бы дало за 12 лет? Наш бы портфель вырос в 118 раз!!! Вложенные 100 000 рублей, превратились бы 11 838 тыс. рублей по состоянию на 31.12.2009 года!!!
Самая ленивая из всех стратегий, которая только может быть. Не нужно делать технический анализ, следить за новостями, а только раз в год делать ребалансировку.
Более подробные расчёты данного портфеля, можно посмотреть на сайте Сергея Спирина, он так же ведёт свой канал на Ютуб и социальных сетях. Раз в год делиться со своими пользователями результатами инвестиций и всегда приводит пример, как бы вёл себя «Портфель Лежебоки» по окончанию каждого года.
Он уже не рассчитывает его в процентном соотношении по доходности, но рассчитывает на сколько данный портфель опережает инфляцию в нашей стране. По состоянию на 2018 год, «Портфель Лежебоки» опередил инфляцию в 25,5 раз!!!
Вот, такие чудеса творит правильная ребалансировка. Так же можно пойти и другим путём. Не продавать имеющиеся активы, что бы их сделать в равных пропорциях, а просто до вносить недостающую сумму, что бы портфель привести в порядок с выбранной стратегией. Удачных вам инвестиций и море денег!!!
