Мой второй ИИС попробует доказать, что на длительной дистанции пассивный инвестор обгоняет активного. Набор ETF "купил-забыл"
Открытие счёта
ИИС №2 был открыт в мае 2019 года на мою любимую жену - ныне миноратарного владельца IT-компании Яндекс, банка ВТБ, шахты Распадской и генерирующей компании Юнипро (она у меня такая затейница=)).
К концу года на её счету было 45 000 рублей, поэтому в декабре я решил добавить сверху ещё 355 000 для получения максимального налогового вычета. Сказано - сделано! Деньги внесены на счёт и возник вопрос - какие активы купить? Немного поразмыслив, я сделал выбор в пользу ETF.
Состав портфеля "Пассивные активы"
1) Акции российских компаний (FXRL). Доля в портфеле 25%
2) Акции компаний IT-сектора США (FXIT). Доля в портфеле 25%
3) Золото (FXGD). Доля в портфеле 25%
4) Акции китайских компаний (FXCN). Доля в портфеле 5%
5) Акции австралийских компаний (FXAU). Доля в портфеле 5%
6) Акции немецких компаний (FXDE). Доля в портфеле 5%
7) Акции американских компаний (FXUS). Доля в портфеле 5%
8) Акции английских компаний (FXUK). Доля в портфеле 5%
Разбор портфеля
ETF расшифровывается как Exchange Traded Fund. Если переводить дословно, то это фонд, торгуемый на бирже.
Пожалуй на сегодняшний день это лучший вариант для пассивного инвестора. Создать диверсифицированный портфель из диверсифицированных фондов и докупать ежемесячно акции фондов, которые показали наименьший рост. И будет вам счастье. Лет через 15-20.
ETF "Акции российских компаний"
Стоимость фонда точно следует за долларовым индексом Московской биржи (РТС). В составе фонда 41 крупнейшая компания России. Базовая валюта - доллар США. Общая комиссия за управление фондом - 0,9%. Все дивиденды реинвестируются обратно в фонд. За предыдущий год рост стоимости фонда составил внушительные 40%.
Российский рынок является недооцененным и одним из самых перспективных среди развивающихся стран. В этом году он показал наибольший рост - более 40%. Размер выплачиваемых дивидендов значительно превышает средний мировой уровень.
ETF "Акции компаний IT-сектора США"
В составе фонда 81 крупнейшая IT-компания США. Базовая валюта - доллар США. Общая комиссия за управление фондом - 0,9%. Все дивиденды реинвестируются обратно в фонд. За предыдущий год рост стоимости фонда составил 32%
Хватит листать ленту Facebook - зарабатывайте на нём! Не тратьте деньги на новый айфон - лучше вложите эти деньги в акции Apple. За IT-компаниями будущее. И оно уже наступило.
ETF "Золото"
Стоимость акций фонда максимально точно привязана к цене золота - одна акция фонда эквивалентна 0,22 грамма золота. Базовая валюта - доллар США. Общая комиссия за управление фондом - 0,45%. За предыдущий год рост стоимости фонда составил 5%.
Золото - это защитный актив на период возможного кризиса. Буду поддерживать его долю в портфеле на уровне 15-20%
ETF "Акции китайских компаний"
Стоимость фонда точно следует за долларовым индексом MSCI China. В составе фонда 186 крупнейших компаний Китая. Базовая валюта - доллар США. Общая комиссия за управление фондом - 0,9%. Все дивиденды реинвестируются обратно в фонд. За предыдущий год рост стоимости фонда составил 12%
Несмотря на торговые войны с США и замедление роста ВВП, Китай по прежнему является самой мощной экономикой мира. Трудолюбивые китайцы принесут вам желанное богатство.
ETF "Акции австралийских компаний"
Стоимость фонда точно следует за долларовым индексом MSCI Australia. В составе фонда 59 крупнейших компаний Австралии. Базовая валюта - доллар США. Общая комиссия за управление фондом - 0,9%. Все дивиденды реинвестируются обратно в фонд. За предыдущий год рост стоимости фонда составил 7%.
Австралия занимает целый континент. Здесь очень развит добывающий сектор и сильный банковский сектор. А ещё здесь есть коалы, кенгуру и Крокодил Данди.
ETF "Акции немецких компаний"
В составе фонда 48 крупнейших компаний Германии. Базовая валюта - ЕВРО. Общая комиссия за управление фондом - 0,9%. Все дивиденды реинвестируются обратно в фонд. За предыдущий год рост стоимости фонда составил 6%.
Германия - настоящий "локомотив" экономики Европы. BMW, Audi, Siemens - всемирно известные немецкие промышленные гиганты.
Учитывая, что базовая валюта фонда - ЕВРО, акции этого фонда хорошо подходят для диверсификации активов по валютному признаку.
В следующем году планирую увеличить долю этого фонда в портфеле до 10%
ETF "Акции американских компаний"
В составе фонда 557 крупнейших компаний США. Фонд покрывает 85% фондового рынка США. Базовая валюта - доллар США. Общая комиссия за управление фондом - 0,9%. Все дивиденды реинвестируются обратно в фонд. За предыдущий год рост стоимости фонда составил 16%.
Компании США - крупнейшие по капитализации в мире. И этим всё сказано.
ETF "Акции английских компаний"
В составе фонда 103 крупнейших компании Великобритании. Базовая валюта - ФУНТ СТЕРЛИНГОВ. Общая комиссия за управление фондом - 0,9%. Все дивиденды реинвестируются обратно в фонд. За предыдущий год рост стоимости фонда составил 6%.
История с выходом Великобритании из Европейского союза затянулась, но когда-нибудь она закончится. А значит экономика Великобритании неминуемо будет расти.
Учитывая, что базовая валюта фонда - ФУНТ СТЕРЛИНГОВ, акции этого фонда хорошо подходят для диверсификации активов по валютному признаку.
В следующем году планирую увеличить долю этого фонда в портфеле до 10%
План управления портфелем
- Акции фондов в этом портфеле куплены на долгий срок - не менее 10 лет.
- В течении всего времени жизни портфеля буду выкупать все просадки более 5%, не обращая внимания на информационный шум.
- Каждый год портфель будет пополнятся на 400 000 рублей.
- Раз в полгода выполнять ребалансировку портфеля.
- Цель инвестирования - обогнать рынок на долгосрочном периоде за счет обширной диверсификации.
Также у меня есть ещё два счёта:
Спасибо за Ваше внимание! Не сворачивайте на пути к своей финансовой свободе!
