Здравствуйте, друзья!
В первом выпуске мы поговорили о индивидуальном инвестиционном счете, сегодня же рассмотрим мой портфель.
На данный момент я вложил 258 300 рублей в индивидуальный инвестиционный счет. Период вложения с октября 2019 г. по январь 2020 г.
Самую большую долю моего портфеля ( 82%) составляют облигации - это долговые ценные бумаги с купонным доходом.
Купонный доход – это годовой процент дохода к фактической стоимости ценной бумаги. Например, если размер составляет 10% годовых, а бумага стоит 1000 руб., то за год обладатель получит прибыль в размере 100 рублей.
17% моего портфеля в акциях. Я только начал формировать пулл акций, по ним еще все впереди.
Хвосты оставшегося от покупок/продаж кэша я перекидываю в доллар.
Давайте рассмотрим подробнее.
1. 45,6% моего портфеля занимает Облигация ОФЗ 29012 с переменным купонным доходом. Вообще облигации федерального займа (ОФЗ) - это самый надежный финансовый актив в России на сегодняшний день и отличная альтернатива нынешним крайне низким банковским депозитам. По облигациям с переменным купоном ставка купона определена всего на один текущий купонный период, либо на несколько купонных периодов вперед. Спецификой плавающего купона является то, что ставка купона рассчитывается специальной формулой, в данном случае
Ставка купона=Ruonia (среднеарифметическое за 6 мес.) + 0,4%.
Логика этих облигаций заключается в страховке от риска повышенной волатильности процентных ставок на денежном рынке. Ну буду утомлять сугубо экономическими терминами, скажу проще:
RUONIA (Ruble OverNight Index Average) – это ставка, по которой крупнейшие российские банки выдают друг другу кредиты на 1 день. Данная ставка показывает стоимость денег в экономике. Ставка RUONIA связана с ключевой ставкой ЦБ РФ и, как правило, не слишком отличается. Если первая ниже второй, значит у крупных банков есть дополнительные деньги для кредитования. Если наоборот — то денег для кредитования не хватает.
2. Облигация ОФЗ 26220 с постоянным купонным доходом - это 20,3% моего портфеля. Покупка данной бумаги фиксирует неизменный купонный доход на протяжении всего существования. ОФЗ-ПД наиболее привлекательны в моменты ослабления денежно-кредитной политики (падение ставок в экономике).
3. На 11 процентов мой портфель состоит из Облигаций ВТБ Б-1-38 на 1 год.
4. iFXIT ETF - 10,4 процента - биржевой ПИФ, состоящий из акций IT компаний США. Apple, Google, Microsoft, Intel, Visa, Facebook.
5. FXRU ETF - 4,57 процента- биржевой инвестиционный фонд. Состоит из еврооблигаций российских компаний, среди которых: Газпром, Лукойл, Сбербанк, ВТБ, Газпромбанк, РЖД. Управляется компанией FinEx.
6. 3,89% моего портфеля представлены Акциями Московской биржи (MOEX) - я купил их основываясь на ожидании роста комиссий бирж ввиду привлечения частных инвестиций через ИИС, снижение ставок банковских депозитов. Плюс мне нравится их дивидендная политика.
7. На седьмом месте с 1,8% Русгидро (HYDR) - энергетический холдинг. Купил их на новостях возможной реструктуризации (выделение убыточной деятельности в отдельные предприятия, снижения списаний компании, что должно привести к росту дивидендов а следовательно и к росту акций.
8. Акции Распадской (RASP) -1,62 % - угольная компания РФ - конкурент Мечела. Взял их на ценовом дне.
9. И VTBH - 0,3 %- также биржевой ПИФ, инвестирует в американские корпоративные облигации (более 900 выпусков облигаций): Тесла, Убер, Хилтон, Эйвон и другие.
На 17 января 2020 года мой портфель стоит 265 213 рублей. Доходность в годовых на уровне 15%.
В следующем выпуске мы подробно остановимся на динамике каждой ценной бумаги. Поговорим о стратегиях инвестирования.
