Инвестор должен знать и брать ответственность на себя.
По моему мнению, инвестору не стоит прибегать к маржинальной торговле. Эта функция была создана, чтобы большее количество человек могли пользоваться торговлей на бирже, так сказать, помогает человеку "достигнуть порога входа". Так же маржинальная торговля позволяет получить повышенную прибыль, как и риск получить повышенный убыток.
Важные определения.
Маржинальная торговля — это торговля на бирже, за счёт заёмных средств, которые предоставляет брокер под залог ваших собственных средств.
Кредитное плечо — это биржевой инструмент, позволяющий заключать сделки, сумма которых превышает собственные средства. Его размер показывает во сколько раз та сумма денег, которую вы можете потратить, превышает ваши собственные средства на счёте.
Доступные рынки, размеры плеча.
Фондовый рынок, чаще всего, торгуется без кредитного плеча, то есть 1 : 1, но есть брокеры, которые могут предложить его, к примеру 1 : 5.
Валютный рынок, размер кредитного плеча не превышает отметки 1 : 100, но есть случаи 1 : 1000.
Рынок Деривативов (производных инструментов), размер кредитного плеча, предоставляемый брокером, похожий на Валютный рынок.
За всё надо платить.
За обычный кредит или ипотеку мы платим проценты (комиссионные) банку, в случае с маржинальной торговлей всё точно так же — халява, это не про биржу.
Комиссия взимается с клиентов у каждого брокера своя, этим вопросом нужно интересоваться, непосредственно у брокера. Могу отметить, что она начинается от 15%-20% годовых. Если торговля происходит в один рабочий день, то комиссию, обычно, не взимают. Так же надо отметить, что на рынке Forex такую комиссию называют своп (SWAP).
Для понятия держите историю Семёна Пупкина.
Семён Пупкин накопил 100 000 рублей и решает рискнуть, начать торговать на фондовом рынке. По его информации (Сам дед Гвидон шепнул), нужно вложиться в Акции "Лупойл", ведь они скоро взлетят в цене. Эта мысль не давала покоя Семёну и он решился взять кредит у брокера с кредитным плечом 1 : 5. Брокер "даёт добро" и покупает от лица Семёна акции компании "Лупойл" на сумму в 500 000 рублей.
Теперь есть два исхода событий:
1) Акции "Лупойл" подлетают на 50% в цене, Семён продаёт их и у него на счёте остаётся 750 000 рублей. Из них он отдаёт долг брокеру в размере 400 000 рублей и выплачивает комиссию за использование кредита. В итоге у Семёна на руках остаётся чуть меньше 350 000 рублей за одну сделку, то есть чистая прибыль 250 000 рублей (минус комиссии брокерского счёта). В случае, если бы Семён не брал кредитное плечо и торговал на собственные 100 000 рублей, то получил бы чистой прибыли 50 000 рублей (минус комиссии брокерского счёта) и сумма на его счёте стала бы 150 000 рублей.
2) Акции "Лупойл" обвалились (чёртов дед Гвидон) ниже 20%, то есть на 100 000 рублей и теперь на счёте у него 400 000 рублей в активах. Брокер продаёт Акции Семёна (так как они у него под залогом) и получает от продажи акций 400 000 рублей, те самые деньги, которые давал в долг Семёну, плюс деньги за комиссию. В итоге брокер семёна остался при своих и заработал на комиссии, а Семён потерял свои 100 000 рублей за одну сделку.
Если Акции купленные с плечом падают в цене, Брокер начинает считать, чтобы не потерять свои деньги и остаться при своих. Интересы инвестора его не волнуют, так как инвестор сам выбирал актив и брал кредитное плечо, это его риски и его Прибыль/Убыток.
PS:
Вся история, названия, цифры выдуманы мной и представлена для примера, который позволяет проще понять суть темы.
Вывод:
Маржинальная торговля не подходит пассивному инвестору, крайне нежелательна активному инвестору, это инструмент спекулятивный! Часто, его нельзя предсказать, а это большие риски для инвестора. Гадание — это не стихия для инвестирования.
Если вам понравилась или была полезной статья, то ставьте палец вверх, оставляйте свои комментарии и подписывайтесь на канал.
Спасибо за внимание, удачи в финансах !
Ссылки на статьи моего канала, которые могут вас заинтересовать:
1) Автоследование - Кому подходит эта функция брокера?
2) Инвестирование на фондовом рынке с двойной выгодой.
3) Беспроигрышный вариант для начинающего инвестора. (метод усреднения)
4) ETF - Финансовый инструмент для начинающего инвестора.
5) Три простых шага - Путь к богатству.
При написании статьи были использованы следующие источники:
1) Открытые источники в интернете
2) Мой личный опыт