На днях мы немного поспорили с одним инвестором, который упорно доказывал, что с дохода от дивидендов по акциям российских компаний, нужно вычитать, как минимум, 23% из них 13% брокер перечислит в налоговую, а 10% составят прочие издержки.
Что относится к этим "прочим", мой собеседник так и не смог конкретно пояснить. Зато он хорошо отозвался про доходность облигаций и нашел такую ОФЗ, которая действительно выгоднее, чем новогодний вклад в Сбербанке, более детальное сравнение и расчеты я покажу в следующей статье, а сейчас займемся точным расчетом прибыли от дивидендов.
Обычно в инвест приложениях уже стоят ожидаемые % дохода. Но в тот момент, когда вы принимаете решение купить акции под дивиденды, лучше посчитать доход самостоятельно.
Возьмем для примера ожидаемые дивиденды Татнефти 26.12.2019 будут в сумме 24.36 рублей. Цена акции на момент покупки - самое важное. На момент расчета 1 привилегированная акция Татнефти стоит 720 рублей.
Итак, дивиденды приходят на счет уже очищенными от налога 13%.
24.36-13%= 21.19 рублей на 1 акцию.
21.19 рублей / делим на цену акции 720 и умножаем на 100% = 2.94% - это реальная чистая доходность, которую от дивидендов получит инвестор, если купит акции до 26 Декабря по 720 рублей.
Если цена будет выше, то и доход меньше. При этом, в терминале показана доходность - смотрите картинку
В данном случае - это общий доход до вычета НДФЛ. Его можно считать реальным, если у Вас счет ИИС с вычетом типа Б.
Допустим, вы купили акции 16 Августа 2019 года. Цена за акцию у Вас 615 рублей. Тогда размер дивидендов будет правильным, если разделить его на цену покупки.
24,36 / 615 × 100 = 3,96097560976 минус 13% НДФЛ
По сути, размер дивидендов вроде бы одинаковый, а доходность совсем разная!
Это я к тому, что в конце концов выигрывает инвестор, который покупает акции не на день-два для дивидендов, а выбирает компании для получения постоянного, стабильного, увеличивающегося дохода.
И к слову, общий доход по акциям Татнефть, согласно аналитике, составит в 2019 году более 18% годовых. А вот если вы купили акции в Феврале-Марте и держите до 31 Декабря 2018 года, то для Вас, как долгосрочного инвестора, при цене покупки акций в 500-520 рублей, составили за год около 19,9%
119,11 / 520 × 100 = 22,9057692308 - 13%
Плюс - ещё акции в цене подросли более, чем на 38%.
Всё написанное является поводом к размышлению над те, чей доход больше - инвестора или спекулянта дивидендами).
Акции каких компаний меньше всего просядут в случае кризиса? https://zen.yandex.ru/media/bizhoum/akcii-kakih-kompanii-menshe-
Какие Активы растут, когда рынки падают?https://zen.yandex.ru/media/bizhoum/kakie-aktivy-rastut
Как правильно рассчитывается комиссия за короткую позицию (шорт) и сколько придется заплатить брокеру за плечи.https://zen.yandex.ru/media/bizhoum/kak-pravilno