⠀
Проще всего описать суть и преимущества портфельного инвестирования на готовых, общеизвестных портфелях. Это как стилист, показывая преимущества той или иной вещи, чаще всего показывает как эта вещь смотрится в комплекте с другими (собирает «капсулу»).
⠀
Представляю «капсульный» вариант коллекции от Уильяма Бернстайна (финансовый теоретик и инвестиционный консультант, автор шикарных книг «Разумное распределение активов» и «Манифест инвестора»).
⠀
По его мнению идеальный портфель называется «Ежу понятный портфель» и выглядит следующим образом:
⠀
25% – Облигации США (🔖AGG)
25% – Европейские акций (🔖VGK)
25% – Акций малой капитализации США (🔖IWM)
25% – Акции S&P 500 (🔖VOO)
⠀
Как видно из результатов тестирования этого портфеля при наихудшем и наилучшем сценарии :
▪️вложив 10000$ через 10 лет в наилучшем случае вы получите 27918$, а наихудшем 10516$ (в среднем 18396$)
▪️средняя доходность в год 6,3%, а максимальная просадка (падение стоимости бумаг по вашему счету, но вы их реально не продаёте, а лишь наблюдаете)-27%
▪️если инвестировать 100000$, ежегодно докладывать 10000$, то через min. 16 лет, а max. 28 лет у вас на счету будет 1 000 000$ (исходя из статистики).
⠀
➖:
👝высокая доля акций может вызвать как значительный провал, так и рост результатов на коротком сроке (до 10 лет)
👝наличие только двух классов активов (акции и облигации) упускает некоторые возможности для диверсификации.
⠀
➕:
🧣низкие комиссии за его ведение (мало сделок, кроме ребалансировки 1 раз в год)
🧣историческая доходность этого портфеля очень высокая (но для этого надо будет стойко перенести значительное снижение стоимости портфеля в кризис, как в 2008).
