Квалификация инвесторов - кому она нужна?
Наверное уже многие слышали такое понятие "Квалифицированный инвестор" и даже многие меня спрашивают, а для чего это мне (ну т.е. вам). А вот действительно, нужно ли вам это. Давайте посмотрим.
На данный момент статус квалифицированного инвестора дает вам право работать с такими инструментами как:
✔️акции иностранных компаний, не с биржи Спб
✔️еврооблигации
✔️структурные ноты
✔️покупка паев в закрытых паевых фондах (ЗПИФ)
✔️ETF на иностранные акции, которые не на ММВБ
💹Как видите есть интересные инструменты. Я активно пользуюсь вложениями в еврооблигации, хороший инструмент. Доходность по этому портфелю около 7% годовых в долларах. Ну и держу несколько структурных нот с гарантированным купоном 10% годовых в долларах. Как видите инструменты хорошие.
🎓Нужны ли эти инструменты вам, только вам решать. Но если вдруг решите, то нужно получить статус квалифицированного инвестора. И вот как это сделать. Вы должны подать заявление или просьбу своему менеджеру о том, что хотите стать квалифицированным инвестором. И для этого важно чтобы у вас выполнялся один из пунктов:
1️⃣Владеете ценными бумагами и (или) другими финансовыми инструментами общей стоимостью от 6 миллионов рублей.
2️⃣Имеете опыт работы в российской или зарубежной компании, которая совершала сделки с ценными бумагами и (или) подписывала договоры, которые являются производными финансовыми инструментами. Большое значение имеет срок трудового стажа: минимум два года, если организация сама является квалифицированным инвестором, минимум три года — в остальных случаях.
3️⃣Имеете диплом экономиста государственного образца. Важно, чтобы на момент выдачи документа ВУЗ осуществлял аттестацию граждан в сфере профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг.
4️⃣Имеете квалификацию специалиста финансового рынка, аудитора или страхового актуария, подтвержденную соответствующим сертификатом.
5️⃣Имеете один из перечисленных сертификатов: “Chartered Financial Analyst (CFA)”, “Certified International Investment Analyst (CHA)” или “Financial Risk Manager (FRM)”.
7️⃣Владеете имуществом на сумму минимум 6 миллионов рублей. Но учитывается не всё имущество, а только ценные бумаги, средства на счетах в российских и иностранных банках с начисленными процентами, а также драгоценный металл в денежном эквиваленте.
8️⃣Совершаете сделки с ценными бумагами и (или) заключаете договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами, за последние четыре квартала в среднем не реже 10 раз в квартал, но не реже одного раза в месяц. При этом совокупная цена таких сделок (договоров) должна составлять не менее 6 миллионов рублей.
‼️Если вы все-таки рассматриваете в дальнейшем стать квалом, то сделать это лучше быстрее, так как эти правила собираются ужесточать. И будет сложнее.
