Приветствую всех на канале Индивидуальный Пенсионный Капитал! В данном материале решил поделиться с читателями своим подходом к распределению бумаг в портфеле инвестора.
Основной целью моего портфеля является создание непрерывного денежного потока, поэтому предпочтения отданы акциям, эмитенты которых регулярно выплачивают дивиденды. Защитная часть состоит из облигаций федерального займа. Также присутствуют иностранные ценные бумаги. Портфель состоит из пяти блоков.
Часть 1. Первый эшелон, доля 25%, 10 бумаг. Несколько голубых фишек и просто "любимчики" автора: Сбербанк, Сбербанк пр., Лукойл, Газпром, Татнефть пр., Норильский никель, НЛМК, МТС, X5, Яндекс.
Часть 2. Второй эшелон, доля 12,5%., 10 бумаг. Стабильные дивидендные компании: Московская биржа, Газпром нефть, Новатэк, Северсталь, Алроса, Акрон, Фосагро, Ростелеком пр., Магнит, Детский мир.
Часть 3. Компании США, доля 25%, 10 бумаг. Компании с мировым именем, и многолетней историей дивидендных выплат: Wells Fargo, Chevron, Exxon Mobil, Ford Motor, Coca-Cola, Verizon, AT&T, Altria, Pfizer, Qualcomm.
Часть 4. Облигации, доля 25%. ОФЗ, подобранные таким образом, чтобы выплаты купонов происходили ежемесячно. Для этого достаточно купить ОФЗ шести разных выпусков (12 купонов в год), но у меня их 10 просто для ровного числа.
Часть 5. Трейдинг, доля 12,5%. Средства для трейдинга, реализации спекулятивных идей.
Внутри каждого блока акций эмитенты распределены равными долями, ребалансировка в классическом понимании не проводится, просто при пополнении стараюсь докупать просевшие бумаги. Дисконтированная доходность портфеля с начала года на момент публикации (01.11.2019) составила чуть более 15%.
