Золото было одним из лучших инвестиций за последнее десятилетие, поднявшись с минимума $252 до максимума $1889. Если вы ищете метод защиты от последствий инфляции, обвала валюты или экономической нестабильности, вот несколько вещей, которые следует рассмотреть о том, почему золото должно быть в вашем портфеле.
Если вы обращали внимание на то, что происходит в мире в эти дни, вы знаете, что финансовые рынки были в смятении. Во многом это связано с базовыми основами экономической системы. В Соединенных Штатах Федеральная резервная система отвечает за денежную массу и процентные ставки. Ничто не поддерживает бумажные деньги, которые печатаются, кроме кредита правительства Соединенных Штатов. Таким образом, как и в случае, когда корпорация выпускает больше акций, разбавляя собственность существующих владельцев, каждый раз, когда Федеральная резервная система увеличивает денежную массу, она снижает покупательную способность доллара.
С июля 1944 года, когда делегаты от всех 44 союзных государств собрались в штате Нью-Гэмпшир, Бреттон - Вудсе, . доллар всегда был резервной валютой мира. Это дает ему преимущество, поскольку другие страны нуждаются в нем для того, чтобы вести торговлю друг с другом. До этого страны торговали золотом друг с другом, чтобы погасить свои долги. После Бреттон - Вудса они могли бы вместо этого обменять доллары, и доллар США должен был быть привязан к 35 долларам за унцию золота. Но США начали раздувать доллар, и вскоре все, что осталось-это иллюзия, что он стоит 35 долларов за унцию. Поэтому другие страны мудро начали называть Соединенные Штаты блефом и запрашивать золото по $ 35 за унцию, и в конечном итоге Никсон был вынужден признать, что мы больше не можем позволить себе продавать его по такой цене, и его обвинили в " прикрытии золотого окна”
Но у Никсона все еще был один трюк в рукаве, в начале семидесятых годов США все еще были в основном независимыми от нефти, т. е. они производили достаточно нефти для своего собственного потребления. Стремясь защитить американские нефтяные компании от иностранной конкуренции, она ввела ограничения на импорт. Так, в обмен на снятие импортных ограничений страны ОПЕК пообещали, что будут принимать за свою нефть только доллары. Это вернуло доллару контроль, который он потерял, когда отказался от конвертируемости золота. Так как доллар был нужен для покупки нефти из стран Ближнего Востока (и все должны покупать нефть, всем нужны были доллары). В последний год или около того, многие страны, такие как страны БРИК (Бразилия, Россия, Индия, Китай) начали уходить от доллара как мировой резервной валюты. Вместо этого они торгуют золотом. Какое влияние это окажет на доллар и Соединенные Штаты? Смотрите, Почему (и как) Китай повышает цены на золото для получения дополнительной информации.
Многие эксперты считают, что это неизбежно заставит доллар и денежную систему в целом вернуться к золотому стандарту де-факто, независимо от того, является ли он официальным золотым стандартом или нет. Если страны отвергнут идею доллара как резервной валюты, им понадобится что-то, чтобы заменить его. Золото является естественным резервом из-за его последовательности и присущей ему ценности. Когда денежная система вернется к золотому стандарту, стоимость золота пойдет вверх (или стоимость долларов пойдет вниз). Любой, у кого есть золото, сделает хорошую отдачу от своих инвестиций.
Покупайте золото как хеджирование от инфляции
Золото также работает как естественное хеджирование против инфляции. Это вещество, которое имело какую-то ценность в каждом обществе, которое когда-либо видел мир. Будучи физическим активом, он всегда имеет некоторую ценность относительно валюты. В то время как бумажные деньги приходили и уходили, 2000 лет назад, при Римской Империи, унция золота купила римскому гражданину высшего класса его тогу (костюм), кожаный пояс и пару сандалий. Сегодня все еще можно за одну унцию золота купить человеку костюм, кожаный ремень и пару ботинок.
Некоторые эксперты считают, что когда-нибудь мы будем покупать золото по $10 000 за унцию. Со всеми долгами, которые накопили центральные банки и правительства, при нынешней цене в мире не хватает золота, чтобы выплатить их все. Так что цена за унцию должна значительно подскочить. Если мир откажется от бумажных денег и захочет, чтобы “реальные активы” погасили их долги, то любой, у кого есть золото, вполне преуспеет.
Покупка и продажа с золотом - нет необходимости в бумаге
Еще один повод, по которому вы можете инвестировать в золото, заключается в том, что вы можете на самом деле обменять или торговать с ним. Если у вас есть золотые монеты, они могут быть применены в качестве способа торговли, если рухнет денежная система или произойдет какое-то другое серьезное экономическое событие. Хотя никто не любит думать об этом сценарии, это возможно. Каждая страна, которая когда-либо использовала бумажные деньги, неизбежно потерпела крах, и нет прецедента, который заставил бы нас поверить, что это не произойдет и в сегодняшнем обществе. Просто потому, что мы выяснили, как сделать айфоны и полететь на Луну, это не означает, что наше общество находится за пределами формы коллапса в какой-то момент. Любой, кто владеет золотом, будет иметь гораздо больше шансов на процветание в этой среде.
Когда покупать золото
Золото обычно процветает, когда процентные ставки низки, потому что “альтернативные издержки” его удержания низки. Альтернативная стоимость - это то, что вы должны отказаться от другой инвестиции, чтобы удержать что-то. Другими словами, что еще вы можете сделать со своими деньгами? Если процентные ставки высоки, вы отказываетесь от всего этого процентного дохода. Но если процентные ставки низкие, вы не отказываетесь от многого, чтобы держать гораздо более безопасные инвестиции, поэтому спрос на золото растет. Глава ФРС Бен Бернанке поклялся держать % ставки на невысоком уровне в течение многих последующих лет, поэтому золото имеет мало конкуренции со стороны активов, производящих проценты.
Покупка золота
Если вы хотите купить золото, есть несколько различных способов, которыми вы можете пойти на это. Одним из самых простых способов инвестирования в золото является покупка акций золотого биржевого фонда (ETF) или паевых инвестиционных фондов. Это можно сделать через ваш текущий брокерский счет. Еще один вариант-это покупка золотых запасов, то есть золотодобывающих компаний. Их прибыль напрямую связана со стоимостью золота. Вы также можете купить физическое золото локально, у торговцев золотом или монетами или даже на eBay. Появление независимых сортировочных служб, таких как PCGS, NGC и ANACS, позволило легко убедиться, что вы получаете подлинные золотые монеты. Независимо от того, как вы это делаете, многие советники рекомендуют держать не менее 5% вашего портфеля в золоте в качестве хеджирования от катастрофы и суммы выше этого в качестве хеджирования от инфляции.
Подписывайтесь на мой канал и ставьте лайки, буду очень признателен. До новых постов.
С уважением, Виталий
