Три правила, которые помогут выбрать финансового консультанта!
⠀
Так, друзья, начинаем серию очень важных постов.
⠀
Первым в этой серии, я решил выпустить пост на тему того, как выбирать финансового консультанта.
⠀
Решил я начать именно с этого, потому что финансовый консультант - это человек, от которого по факту зависит ваша будущая судьба.
⠀
Именно финансовый консультант определяет и формирует путь к вашей будущей финансовой независимости.
А что может быть важнее?🙂
⠀
В общем очень важно сделать правильный выбор, иначе можете просто потерять деньги, время, и что самое плохое - возможность прийти к своей цели в срок.
⠀
Сначала начну с одной истории...
Где-то пол года назад подходит ко мне один молодой человек(лет 30-35), и начинает интересоваться всем, что связано с фондовым рынком.
Он понял, что в этом я хорошо разбираюсь, и решил так сказать поучиться.🧐
Я ответил на все вопросы, и мы попрощались.
⠀
Буквально 2 недели назад, я натыкаюсь на его профиль в Инстаграм, и что я там вижу?
Его описание:
⁃ финансовый консультант
⁃ 10 лет опыта инвестирования
...
***💁🏽♂️🤦🏽♂️
⠀
К чему был этот рассказ?
⠀
А к тому, что в этой нише достаточно много сказок.))
⠀
И перед частным инвестором стоит не простая задача, вычислить кто же тут «ЛжеДмитрий».😑
⠀
И так, как выбрать грамотного финансового консультанта?
⠀
1. Профильное образование.
⠀
У финансового консультанта ДОЛЖНО быть высшее экономическое/финансовое образование.
Важно, чтобы человек хотя бы 4-5 лет своей жизни посвятил именно этой сфере.
Это уже сильно снижает вероятность того, что перед вами окажется человек, который пол года назад вообще только узнал, что такой фондовый рынок и экономика.💁🏽♂️
⠀
2. Экспертность и опыт.
Эти два параметра можно проверить одним махом.
Запросите у консультанта историю его инвестиционных портфелей за последние хотя бы 8-10 лет.
Важно!
Чтобы портфели были собраны им лично, а не показаны результаты других управляющих компаний.
Пусть консультант покажет какие активы были в портфеле, почему были выбраны именно они, и на какой основной стратегии базируется портфель.
К сожалению, если вы не шарите(а это скорее так😁), то адекватность сказанного понять наверняка не сможете.
Но хотя бы по скорости ответов и поведению сможете определить, насколько человек действительно экспертен.
3. Независимость и честность.
Это очень важно, консультант может называть себя независимым, при этом работать на одну конкретную компанию.
Как это определить?
Вам нужно понять, насколько человек отталкивается от ВАШИХ целей, подбирает ли он решения действительно индивидуально под вас, или продаёт сугубо «коробочные продукты».
Задайте несколько абсолютно разных финансовых целей.
Нужно чтобы каждая из них отличалась по степени ликвидности накопленных денежных средств и сроку.
Дальше оценивайте, насколько разные инвест.решения предлагает консультант.
А решения должны быть кардинально разные!😉
Что в итоге?
Мы имеем три пункта, которые помогут вам избежать действительно большой ошибки.
Уже не раз ко мне на консультацию приходили люди, что имели опыт работы с финансовым советником в прошлом, и опыт был такой, что приходилось всё исправлять.🤦🏽
А это, как правило, редко проходит безболезненно для клиента.
P.s. После этого поста, чувствую многие консультанты меня возненавидят, но ничего, переживем.😁
Используйте эти правила, и да прибудут с вами мудрые инвестиционные решения!😏
Если вам была полезна статья, то подпишитесь на мой канал, чтобы узнать еще больше необходимой информации о том, как создать свой пассивный доход и будущий капитал! Подписываетесь на мойInstagramиTelegram, там я провожу розыгрыши, а также рассказываю удивительные факты о деньгах в сториз. А еще я тамличноотвечу на все ваши вопросы в прямом эфире.
Ставьте лайки, если согласны, что жить надо богато и с умом. И пишите комментарии, если с чем-то не согласны!