Довольно-таки часто сталкиваюсь с тем, что инвестирование многие люди принимают за какой-то архисложный и непонятный чёрный ящик.
Ключей от этого ящика нет, алгоритмы непонятны, негативный опыт и страхи.
Бо́льшая часть людей хотела бы заняться инвестированием, но считают, что нужно обладать уникальными знаниями и удачей.
На одном англоязычном сайте понравилась статья, где автор рассматривал разные схемы инвестирования в разрезе удачного и не очень входа в рынок. Результат удивил меня и думаю поразит, тех кто дочитает статью.
Ссылку на первоисточник, если появиться дополнительный интерес можно будет подглядеть в конце статьи.
Итак поехали.
Рассмотрим инвестицию S2000 в индекс S&P500. Проще рассматривать не индивидуальные компании, а индекс из 500 лучших компаний. Дату отсечки возьмём 1993–2012 года.
❗ Важный момент — это применимо не только к американскому рынку. На нашем рынке это будет работать так же.
Теперь сравним заработок на дистанции
✅ 1 вариант Супертрейдер
Он в совершенстве знает волны Эллиотта и разгадал тайны учений Ганна. В совершенстве знает фундаментальный анализ и с лёгкостью разбирается в настройках сотни советников и индикаторов. Это просто хороший парень и эталон для подражания.
С 1993 года он поймал все падения рынка и откупал на самых низах. К концу 2012 года он превратил депозит из $2000 во внушительную сумму $87.000.
Запомните эту цифру это результат почти идеального трейдинга.
✅ 2 вариант Мистер Хаос
Он вкладывал деньги случайным образом. Я писал пару статей на эту тему и это очень смахивает на эксперименты с животными, когда случайное метание дротиков или иные факторы определяют выбор. Результат получился следующий $81.650.
✅ 3 вариант Системщик
У этого мистера собственная теория. Он разделил депозит $2000 на 12 равных частей и входит 5 числа каждого месяца 1/12 частью вне зависимости, где в этот момент находится рынок.
Мне очень импонирует этот подход, так как любой может ежемесячно (ежеквартально) инвестировать некую сумму, но на постоянной основе. Тем самым за счёт постоянства куда бы цена ни шла мы получим среднюю цену. Накиньте на любой график среднюю скользящую мувинг и увидите, как она всегда вьётся у цены.
🤔 Ой, открыл секрет, который другие продают за деньги.
Общий итог системного подхода $79.510
✅ 4 вариант Полный неудачник
Этот бедолага решил заняться инвестированием и трейдингом. Но, кажется, боги отвернулись от него. Каждый раз он покупает на самых хаях и попадает на глубокие откаты. Цена вечно идёт в противоположную сторону после его входа в рынок. Тем не менее итог $72.487
✅ 5 вариант Трус и воробьиная душа
Этот, вообще всего боится. Никаких индексов, акций, валют и прочих деривативов. Только безрисковые инструменты. Краткосрочные трежерис ( американские гос облигации).
Результат самый маленький, но всё равно впечатляет $51.291
А теперь самый интересный момент
Карл, посмотрите на эти цифры.Разница между эталонной торговлей (1 вариант) и самой неэффективной (4 вариант) на дистанции в 19 лет составляет всего 16%. ❗ Это меньше 1% в год.
Понимаете смысл? Неважно когда вы входите в рынок.
Важнее начать делать это как можно раньше и систематично, тогда на дистанции в 20 лет даже при неудачных входах вы заработаете прибыль.
Интересная статья ⏩ Правило выхода на пенсию или сколько можно тратить денег от капитала, чтобы он не уменьшался.
Ссылка на обещанную статью ⏩ Does Market Timing Work?
