Предложение поступило в связи с устаревшими нормами документальной проверки клиентов. Внесение изменений предлагают совершить примерно по 30 нормам, действующим в настоящее время.
Устаревшими «антиотмывочными» в профессиональном кругу называют нормы, на основе которых банком идентифицируются клиенты. «Антиотмывочные» нормы в реальном прикладном исполнении лишь усложняют работу организаций. Эксперты утверждают, что реализация законодательства через соблюдение этих норм только мешает контролю в борьбе отмывания денег.
Сам ЦБ в сентябре 2019 года выступил инициатором для пересмотра существующих норм. Представители ЦБ обратились с просьбой к финансовым организациям проверить и проанализировать их актуальность.
Срок, к которому должна появиться актуальная информация по этому проекту – конец 2019 года. К этому сроку Банк должен определить спектр будущих изменений и корректировок. Известно, что уже направили свои предложения представители рынка платежных услуг, а также брокеры, управляющие компании.
Участниками предлагается изменить следующие моменты:
- отказаться от запроса у иностранных клиентов миграционных карт, аргументируя это тем, что подобная деятельность не является профильной.
- «Финансовые инновации» предлагают обозначить порог минимальной суммы транзакции, где возможно не устанавливать бенефициара финансовой операции.
- исключить страховые из числа субъектов закона, которые не занимаются страхованием жизни.
Поправки существенные и многочисленные. Остается открытым вопрос – прислушается ли ЦБ к просьбам игроков рынка.
