1. Диверсификация портфеля и уровень ликвидности
2. Количество инструментов и продуктов Фридом Финанс в портфеле инвестора
3. Количество комиссий (не IPO, а обычных сделок)
4. Стабильность участия в IPO
Диверсификация - разделение портфеля по ценным бумагам.
Ликвидность - наличие инструментов, которые можно быстро продать без потери стоимости.
Во Фридом Финанс два этих показателя влияют на аллокацию сильнее всего.
Есть 5 уровней. Чем выше уровень, тем выше показатель аллокации.
- Зелёный: более 50% от счета в маржинальных активах. В портфеле у инвестора от 10 и более инструментов. Свободных денег, которые перейдут в — IPO или закрыты в локапах - не более 30%;
- Салатовый: от 30 до 50% счета и до 5 активов. Свободных средств - 20%;
- Жёлтый: от 20% активов и сделки на 10% активов каждый месяц. До 50% счета закрыты в локапах или в деньгах;
- Оранжевый: в активах менее 20% счета, 50-70% счета в деньгах или локапах;
- Красный: за последние полгода не совершалось сделок, помимо IPO.
Количество инструментов и продуктов Фридом Финанс.
Также важен срок, в течение которого они находятся в портфеле клиента. Тут тоже будет пять уровней, про которые вы можете почитать на Фридом Финанс.
Количество комиссий, которые платятся не по IPO.
Комиссии за форвард и маржинальность. Чтобы сохранять высокий уровень аллокации, необходимо вкладывать в другие активы, а не работать только с IPO.
Стабильность участия в IPO.
Фридом Финанс идёт интересными путями: компания поощряет участие в любых IPO фиксированными суммами. Отход от этого правила снижает доверие. Правило минимально влияет на аллокацию.
Итог:
Самый простой способ повысить аллокацию по количеству инструментов - держать 22% от счёта в акциях Фридом Финанс. Учитывайте, что как только вы пополняете счёт, идёт перерасчёт % активов.
Таким образом, мы сразу улучшаем ликвидность портфеля + через 3 месяца выходим на оранжевый уровень, а через полгода - на жёлтый.
