Каждый год мы видим котировки акций, облигаций, сырья, теперь уже и криптовалют. Но активы постоянно то растут, то падают. Поэтому важно понимать - как они себя могут чувствовать на длинной дистанции.
Сейчас мир инвестиций настолько открыт, что вы можете вкладываться в недвижимость, акции китайских компаний, покупать Apple или Сбербанк - и все это, находясь, например, в Нижнем Новгороде или в Москве.
На графике видны ключевые цифры: оранжевым выделен ежегодные средний прирост активов, верхняя часть - это максимальный ежегодный прирост, нижняя часть - максимальная ежегодная просадка.
На графике видно, что акции развивающихся рынков (Emerging Stocks) имеют большой диапазон колебаний - от - 50% до +70% - все из-за волатильности, динамики экономик, курсов валют и т.д., т.е. в них больший риск и бОльшая ожидаемая доходность. У облигаций этот диапазон меньше, но и доходность ниже. Например: казначейские облигации США (Cash, T-Bills), у которых среднегодовой прирост около 1%, но зато вашим средствам почти ничего не угрожает (кроме риска повышения ставки Федрезервом и обвала экономики США))
Получается, что самый большой ежегодный прирост у акций развивающихся рынков и крупнейших компаний США за 35 лет. Но если взять, например 2020 год, то лидирует - золото, которое выросло больше, чем на 15% в долларах (добавьте еще влияние курса, получится цифра еще больше). Конечно в этих активах нет биткоина, но о нем я буду писать в отдельных статьях, это особый вид актива, который ничем не подкреплен, кроме веры в него людей и инвесторов.
Для анализа были взяты активы по всему миру и их доходность:
Мы можем все знать об активах, но каждый год лидеры по доходности менялись почти случайным образом (за 10 лет в лидерах побывали и инвестиционный трасты недвижимости и золото и даже облигации).
А что было бы, если представить, что вложили 100 долл. в 1984 году. Во что бы превратились эти деньги за 35 лет?
Наши 100 долл. превратились бы в 2029 долл., если бы мы их оставили в акциях развивающихся стран или в 2019 долл. в акциях компаний S&P500. Конечно это цифры без учета комиссий.
Что дает понимание самых прибыльных активов?
Ключевой вывод - это диверсификация, потому что у каждого актива могут быть низкие по доходности периоды, в этом помогут ETF-фонды или БПИФы с низкими комиссиями, о которых я еще напишу статью. Второе - это вкладывайте в те компании, бизнес которых понимаете, это поможет вам лучше разобраться - когда и почему актив имеет большую вероятность к снижению или повышению.
P.S. это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.
