Знаете ли вы что в банках существует стоп-лист, попав в который вам не только не дадут оформить кредит, но даже в перевыпуске карты откажут?
За что можно попасть в стоп-лист банка?
Нередко на просторах интернета случается прочитать историю, когда клиент банка пришел в Сбербанк перевыпустить банковскую карту, срок действия которой истекает, а банк по каким-то причинам отказал клиенту в этой простой операции.
Конечно истинные причины отказа в выдаче клиенту карты знают только в банке. Но некоторые очевидные причины попадания в стоп-лист банка я постараюсь ниже привести.
Первая и основная причина – это набивший оскомину Федеральный закон №115-ФЗ.
В зону риска попадают все физические лица, которые совершают банковские операции свыше 600 тысяч рублей за один раз. Достаточно получить на карту деньги ну, например, от продажи автомобиля и уже вы под колпаком у программы, которая отвечает за отслеживание таких операций.
Ну уж про любителей поиграть на бирже и в букмекерских конторах и говорить не приходиться. Частенько под действия этого закона попадают индивидуальные предприниматели, которые со счета отправляют деньги к себе на карту. В общем все чья деятельность связана с совершением большого количества операций по картам сегодня отслеживаются банками.
В общем просто так в стоп-лист клиента банка не включают. Есть большое количество критериев, по которым программа определяет законность операций. Главное, что должен знать клиент, для банка важно понимать так называемый «экономический смысл проводимых клиентом операций», тогда все будет нормально.
Так что вывод простой – стоп-лист существует и банк вправе согласно закона отказать клиенту в дальнейших взаимоотношениях с ним. Живите честно и все будет в порядке.
Автор: Николай
А вы уважаемые читатели сталкивались со стоп-листом в банке? Пишите в комментариях, пообщаемся.