На картинке поведение трех портфелей:
- Наличные.
- Диверсифицированный портфель из 70% акций (49% американские и 21% акции других стран) , 25% облигаций и 5% краткосрочных вложений.
- Портфель из акций.
На медвежьем рынке 2008-09 годов многие инвестиции теряли в стоимости, но благодаря распределению убытки можно было ограничить. Диверсифицированный портфель терял меньше, чем портфель акций на спаде, 35% против 49.7%, восстанавливаясь уже с марта 2009 по февраль 2014 и обогнав по доходности наличные — 99.7% против 0.3%.
Совокупно, с января 2008 по февраль 2014 диверсифицированный портфель уступил портфелю из акций лишь на 1.9%(!) 👇👇👇👇👇👇👇
Ниже можно увидеть типовые портфели от Morningstar с распределением активов в зависимости от желаемого сочетания риска и доходности.
Напоминаем, что у нас также есть аккаунты в:
Проходите по ссылкам и подписывайтесь.
