Рад приветствовать инвесторов! 😉 И спасибо, что заглянули на кофе! ☕
Прошёл ещё один месяц, поэтому делаем очередную, уже 3-ю по счёту "доливку" кэша в экспериментальный виртуальный Портфель Новичка 💼 и слегка ребалансируем активы.
Итак, добавляем 30k руб. на кэш и увеличение позиций - в прошлый раз вроде как решили, что наш "Новичок" нашёл более высокооплачиваемую работу 😂
Напомню, что это экспериментальный ИИС-портфель сроком на 3 года - с помощью него я хочу проверить и показать, какую доходность можно получить методом "ленивого инвестирования" с использованием вычета на взносы по ИИС 📈 Т.е., активы в большинстве своём уже подобраны, и за редким исключением я не планирую их менять, - а только ребалансировать состав портфеля, подкупая акции на просадках, и докупая ETF и облигации. Активы мы подобрали фундаментально достаточно сильные, поэтому при сохранении состава риск диких просадок минимален. Также, не будем излишне заниматься таймингом - будем стараться подкупать максимально быстро, если все условия благоприятствуют 💰🤝
Тем не менее, отсутствие тайминга не означает, что непременно нужно весь долитый кэш сразу пускать в активы - не исключены ситуации, когда нужно будет сохранить часть портфеля в наличных 💴
Напомню, что мы заложили следующее распределение по классам активов:
- Акции: 65% (в ~равных долях с уклоном в экспорт, что логично) 🔖
- Облигации: 30% (ОФЗ 15%, Корпоративные 15%) 📜
- ETF: 5% 🍸
Стараемся придерживаться этой пропорции - не прям в моменте, но на дистанции 🛣 Ясно, что всегда будет некоторый дисбаланс - для этого и будем регулярно ребалансировать.
В этот раз предлагаю подкупить немного бондов, а также то, что сильно скорректировалось - ETF и несколько сильных бумаг из акций. Также, в прошлом выпуске хотели добавить немного ГПН (SIBN), т.к. нефтегаза маловато, а мы хотим стратегически иметь доминирование экспорта в портфеле. По поводу ETF - добавляем 1 лот ETF FXUS (FXUS), индекс фонда претерпел некоторую коррекцию от хаёв вслед за Американским S&P500. Что касается акций, то заберём следующие бумаги:
- Северсталь (чермет), (CHMF), 2 лота 🔩: бумага начала хорошо отрастать в 1-й половине месяца на фоне падения цен на жел.руду и к дивидендной отсечке (13.09), но затем сильно (~5%) скорректировалась под воздействием 2-х факторов: снижение цен на сталь и банальный дивидендный гэп 🤷♂️ Также, после недавних изменений 1 лот стал содержать 1 акцию, поэтому можно взять небольшой объём.
- ФосАгро (химия, удобрения), (PHOR), 1 лот 🌾: котировки испытывали давление последнюю неделю из-за укрепления рубля (70% производства идёт на экспорт). В минувший вторник представили новую див политику - будут привязывать выплаты к свободному денежному потоку (FCF) и соотношению долг/EBITDA. Див доходность т.о. может достигнуть в будущем 10% и более. В итоге котировки в конце недели начали разворачиваться 👌
- Газпромнефть (нефтегаз), (SIBN), 2 лота 🛢: вокруг компании сплошной позитив - правительство разрешило не платить экспортную пошлину по 8 месторождениям. Также, обсуждается предоставляение льгот для Приобского нефтяного месторождения 👍 Ну и, конечно, недавний взлёт цен на нефть, даже учитывая последующую коррекцию, приподнял котировки 📈 Тем не менее, добавим компанию в рамках увеличения доли нефтегазового сектора 💡
Что касается облигаций - подкупим 10 бумаг ОФЗ 25083 для консервативной защитной части портфеля. Эти ОФЗ торгуется сейчас не сильно выше номинала (100.95%) относительно других подорожавших бондов на фоне падающей ставки ЦБ, а текущая доходность к погашению составляет 6.63% годовых 🛡
Сказано - сделано. Все позиции куплены "задним числом" по ценам закрытия пятницы, 27.09.2018. Всё, как и всегда, честно 👌
И снова потратили много кэша 🤷♂️ Правда, не всё - кое-что осталось 😉 Зато, сектора существенно выровнялись, что очень позитивно 👍
На данный момент получаем следующие распределения по классам активов и по акциям 👇
При следующей ребалансировке уделю максимальное внимание бондам - возможно, добавим какого-то нового эмитента в защитную часть. Также, нужно будет посмотреть Детский Мир (DSKY) на добор - доля сектора ритейла в портфеле ощутимо снижена 📊
Портфель публичный и все его показатели доступны по ссылке ⬅️
Всем отличной предстоящей недели и бодрящего кофе! ☕
Disclaimer: Вложения на Фондовом рынке являются высокорискованными. Представленный материал носит исключительно информационный характер и не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.
