Расскажу куда можно про инвестировать 1000 долларов, если они вдруг у Вас остались от зарубежного путешествия или были куплены во времена "паники".
Еврооблигации - это ценная бумага, подтверждающая что вы одолжили денег (в иностранной валюте) компании (государству) и Вам полагается благодарность: периодическая выплата купонов (в валюте) и к концу срока - выплата "тела долга" (валюте).
Купить еврооблигацию можно купить только на брокерский счёт. Ссылку на мою статью "Как открыть брокерский счет" - оставлю в конце этой статьи.
На Московской бирже торгуются еврооблигации со стоимостью - около 1000$, рассмотрим некоторые из них (смотрите фото в карусельке):
RUS-28
RUS-28 - покупая данную еврооблигацию - Вы одалживаете деньги Российской Федерации в долларах. Дата погашения (когда вам вернут тело долга = 1000$) - 24.06.2028. Доходность данной облигации - 3,58% в долларах (то есть гораздо выгоднее чем в банках).
Далее будет немного сложно, но если разберетесь с этими выкладками - то справитесь с любой еврооблигацией.
Ценна RUS-28 1708,81$. Ценна может смущать инвестора-новичка: "где же тут выгода? - купил за 1708,81$, а вернут 1000$". Дело в том, что данная облигация выпущена в 1998 году с номиналом 1000$ и доходностью 12,75%, но с течением времени (по законам экономики) данная облигация подорожала в цене, что бы её относительная доходность стала сопоставима с процентными ставками, которые предлагают аналогичные ценные бумаги.
Покупая облигацию (26.08.19) за 1708,81$ , вы выплатите накопленный купонный доход прошлому держателю облигации 22,31$ (который лично Вам прийдет при следующей выплате купонов). Далее, так как погашение облигации в 2028 году - вы еще получите 18 выплат купонов по 63,75$ (1147$ = 18*63,75$), да еще дополнительно к этой сумме в 2028 году государство выплатит 1000$ (тело долга). Итого: доход за 9 лет, оставшихся до погашения, = 438,69$ (=1147$+1000$-1708,81$), а доходность в процентах составит 3,58% годовых.
Налог с купона 13%. Налог с дохода от продажи облигации - 13%. Но именно для еврооблигаций RUS - не учитывается валютная переоценка.
Преимущества:
1. По RUS-28 (и другим еврооблигациям выпущенным РФ) - отменен налог с валютной переоценки.
2. С течением времени ценна облигации будет снижаться (приближаться к 1000$) и формально (на бумаге) вы будите нести "убытки" (так как полученные купоны - учитываются отдельно от "тела облигации"). За счет данных "убытков" можно снизить налогооблагаемую базу по другим ценным бумагам, то есть по другим ценным бумагам - заплатите меньше налогов. Получается - двойная выгода.
Риски:
1. При увеличении процентной ставки Федеральной Резервной Системы США (ФРС США) стоимость облигации - упадёт, что бы доходность облигации сделать сопоставимой с рынком. Если захотите досрочно продать облигацию (раньше срока погашения), то получите реальный убыток (например, купили облигацию за 1700$ а продать сможете только за 1400$). Но, данный риск не страшен, если Вы собираетесь держать облигацию до погашения (2028 год).
2. Если у Вас сейчас нет долларов и вы собираетесь их купить и проинвестировать, то есть риск, что стоимость доллара в рублях может снизится (теоретически такая ситуация возможна).
Другие еврооблигации
Рекомендую обратить внимание на другие еврооблигации крупных российских компаний: Газпром, Внешэкономбанк (ВЭБ), Государственная Транспортная Лизинговая Компания (ГТЛК), Новатэк, Роснефть, Газпромнефть.
Преимущества: Данные еврооблигации стоят уже ближе к 1000$. Доходность выше, чем у RUS-28, около 3,6% - 3,8% в долларах. И срок до погашения можно подобрать необходимый (1 год, 2 года, 3 года).
Недостатки: Налог 13% будет браться с учетом валютной переоценки, это может снизить доходность на 1 - 1,5%, но всё равно будет доходность выше, чем по валютным вкладам.
Риски: Данные еврооблигации чуть-более рисковые, нежели государственные еврооблигации. Теоретически, есть риск, что компания не сможет выплатить долг, тогда вы ничего обратно не получите (конечно, будет процедура банкротства и распродажа имущества компании, и даже возможно какую-то часть средств - вернут). Но с другой стороны - можете ли вы представить, что Газпром, Роснефть, Новатэк - обанкротятся?
Подписывайтесь на канал ➕
Ставьте Лайк👍
Пишите комментарии ✏️
Читайте так же:
Как простому работяге купить акции Газпрома ?
Как купить акцию иностранной компании?
