Любой человек, который начинает заниматься инвестированием, рано или поздно сталкивается с таким термином как инвестиционный портфель. Если в вашем сленге уже появилось данное понятие, то можно смело сказать, что вы на правильном пути.
Как гласит известная поговорка: «не клади все яйца в одну корзину». Это утверждение очень точно отражает один из базовых принципов инвестирования – диверсификацию. Но, обо всем по порядку.
Инвестиционный портфель и его виды
Это совокупность капитала, вложенная в разные инструменты инвестирования с целью распределить имеющиеся ресурсы по степени риска и доходности. Инвестиционный портфель представляет собой единое целое, и его структура зависит от стратегии трейдера:
- Агрессивный инвестиционный портфель. Для владельца подобного портфеля главной целью является получение высокой доходности, сопряженной с высокой степенью риска. Формирование происходит за счет высокодоходных ценных бумаг, деривативов и криптовалюты.
- Умеренный инвестиционный портфель. Структура портфеля более сбалансирована в отличие от предыдущего варианта. Здесь основной задачей трейдера является сохранение капитала с получением на него средней доходности. Портфель состоит из примерно равных частей высокодоходных и рискованных бумаг и низкодоходных, но надежных инструментов, таких как акции стабильных компаний и государственных облигаций.
- Консервативный инвестиционный портфель. Подобный подход в инвестировании не обещает большой доходности, но дает трейдеру чувство уверенности в сохранении его капитала. Портфель состоит из вложений в драгоценные металлы, государственные ценные бумаги, акции «голубых фишек». Главная цель – небольшой, но стабильный заработок и минимизация риска.
Определить стратегию помогут два простых вопроса: какой процент доходности будет вас устраивать и какую максимальную просадку капитала сможете принять?
Диверсификация и структура
Оптимальным вариантом, особенно на первых порах, является структура 50-20-30:
- 50% капитала активы с умеренным риском;
- не более 20% высокорисковые инструменты;
- 30% консервативные активы, которые будут вашей подушкой безопасности.
И несколько слов о диверсификации. Структура портфеля подразумевает под собой не только разделение по степени риску и доходности, но также и по самим инструментам (акции, облигации, ETF-фонды) и их принадлежности к тому или иному сектору экономики. Другими словами, это подстраховка.
Нельзя формировать портфель, например, только из акций нефтегазового сектора. При его нестабильности пошатнется весь портфель. А вот если акции распределить по разным секторам, то падение в одном из них будет компенсироваться ростом в другом.
Вывод на сегодня - всегда храните «яйца» в разных корзинах.
