В вопросе об обналичивании средств государство мечется в 2 разные стороны. С одной стороны, движение наличных практически невозможно отследить. А это важный фактор для борьбы с финансированием терроризма и преступности. Кроме того, давно ходят слухи, что скоро государство начнет отслеживать доходы населения путем проверки поступлений на банковские карты. С другой стороны, возможность снятия наличных – это фактор, повышающий степень доверия к банковской системе.
Поправки, касающиеся обналичивания, отражают подобное двойственное отношение. С одной стороны, снятие наличных с карт ограничивается, с другой – вводится новая возможность обналичивания. Рассмотрим все поправки, вступающие в силу в 2019 году. Их три.
Первая: контроль операций по обналичиванию
С 27 июня 2019 года все операции по снятию денег с карт от иностранных банков будут контролироваться в обязательном порядке. Банк, через который была снята наличка, должен направить соответствующие сведения в Росфинмониторинг. А последний тщательно проверит детали операции.
Кроме того, ЦБ рекомендовал банкам контролировать операции по обналичиванию с карт, выданных банками РФ. Если, в ходе проверки, будут выявлены подозрительные признаки, перевод заблокируют.
Вторая: снять деньги с анонимных карт не получится
18 марта 2019 года подписан ФЗ, на основании которого введены ограничения по обналичиванию карт без идентификации пользователя. С 18 сентября снять с них деньги можно будет только после упрощенной идентификации. Она подразумевает направление в банк паспортных данных, СНИЛС, ИНН.
Вводятся ограничения по размеру обналичивания. Снять можно будет только 5 тысяч рублей в сутки и 40 тысяч рублей в месяц.
Третья: обналичивание через магазины
Снимать деньги можно будет через кассы магазинов. Но для этого придется оплатить покупку. Ограничение по обналичиванию – 5 000 рублей в сутки. К системе уже присоединились VISA и Mastercard, Сбербанк.
© Закониус, 2019 г.
