Как Госдума решила проучить излишне активные банковские структуры за блокировку счетов? Изучаем поправки к Закону № 115-фз.
Действующий Федеральный закона № 115-фз разрешает банковским учреждениям самостоятельно блокировать счета клиентов, если операции по ним вызывают сомнения. Это сделано для того, чтобы предотвратить попытки отмывания денег, полученных нелегальным путем. Иногда это доходит до абсурда, и в попытке “предотвратить” нелегальные транзакции, операторы банков блокируют всех без разбора. Своими действиями кредитные учреждения наносят существенный вред предпринимателя. Ведь блокировка счета и отмена операций ставит под угрозы контракты исполнения обязательств по договорам. Также банки имеют право отказать предпринимателям в открытии расчетного счета, если сочтут, что физическое или юридическое лицо получает денежные средства преступным путем. Однако, уже в июле 2019 г. банковскому беспределу придет конец. В поправках к Закону № 115 говорится, что теперь банки смогут блокировать счета или отказать в открытии только при одновременном соблюдении условий:
- операциям клиента была присвоена наивысшая степень риска по легализации отмывания доходов или доходов, полученных преступным путем;
- контролирующий орган неоднократно присылал в банк запрос о подозрительных операциях по счету;
- в распоряжение банка попали сведения, которые дают основания подозревать, что совершаемые операции имеют отношение к финансированию терроризма, а денежные средства получены незаконным путем.
