Оформили полис накопительного или пенсионного страхования жизни, можно получить налоговый вычет.
Данный вычет предоставляется С 2015 года, на программы добровольного страхования жизни со сроком страхования 5 лет и более.
Налоговый вычет можно получить только на основную программу, то есть те деньги, которые идут в накопление.
Пример:
Страховой взнос по накопительному полису 41 253 рубля, из них:
27 420 рублей – страховой взнос по добровольному страхованию жизни
13 833 рубля – страховой взнос по страхованию от несчастных случаев и болезней.
Получить налоговый вычет вы сможете с суммы 27 420 рублей
27 420 х 13% = 3 564,60 рублей
По программам страхования от несчастного случая и болезней налоговый вычет получить нельзя.
Вычет предоставляется только если вы оплачивали страховой полис из личных средств.
Данный вычет можно получить как в налоговом органе, так у работодателя.
При получении налогового вычета у работодателя, предварительно необходимо обратиться в налоговый орган с пакетом документов и получить налоговое уведомление.
Налоговый вычет будет предоставляться работодателем с того месяца, когда вы предоставили уведомление.
Предоставили уведомление в сентябре, с сентября и будет предоставлен налоговый вычет.
Какие документы необходимы:
Декларация 3-НДФЛ
Справка 2-НДФЛ
Копия паспорта
Страховой полис
Лицензия страховой компании
Документы об оплате страхового взноса
Справка из страховой компании о размере страховых взносов.
Информация о выгодоприобретателях по полису.
Максимальная сумма налогового вычета 120 000 рублей, денег вернуть 15 600 рублей.
Налоговый вычет вы сможете получить только в год, когда вы оплачивали полис, на другие налоговые периоды он не переносится.
Налоговый вычет ограничен размером вашего дохода.
Страховой взнос по полису составил 50 000 рублей, а ваш доход 48 000 рублей, то налоговый вычет вы получите с суммы 48 000 рублей.
При досрочном расторжении полиса накопительного страхования жизни страховая компания попросит у вас справка из ФНС о том пользовались вы налоговым вычетом или нет.
В случае непредставления такой справки страховая удержит НДФЛ в размере 13% с суммы страховых взносов по основной программе, начиная с 2015 года.
У вас есть полисы накопительного или пенсионного страхования жизни?
