Центральный Банк России напомнил кредитным организациям, какие переводы физических лиц подлежат признанию подозрительными, если они совершаются за границу. К ним регулятор отнес:
- переводы, проводимые через отделения Банков, размещенные в крупных торговых местах без использования контрольно-кассовой техники;
- переводы денег «серийными отправителями» с минимальным временным интервалом;
- сумма переводов превышает обычные разумные суммы, которые переводятся в личных целях;
- серийные переводы осуществляются нескольким получателям в одни и те же населенные пункты.
Выявлением таких платежей, Банк России предлагает выявлять незаконную предпринимательскую деятельность физических лиц, которые такими платежами оплачивают поставки товаров в Россию, укрываясь от учета внешнеторговых сделок и уплаты таможенных пошлин.
При осуществлении такого контроля рекомендовано применять риск-ориентированный подход.
