Каждый год можно расценивать как отчетный период. Поэтому по окончанию отчетного периода люди подводят итоги ушедшего года и составляют планы на следующий. Финансы - это одно из наиболее важных направлений человеческой жизнедеятельности, от которого во многом (часто - на все 100%) зависят и остальные направления. Как подвести финансовые итоги ушедшего года - кратко рассмотрю далее.
Подведение итогов следует осуществлять по 4-м направлениям.
1 направление. Доходы:
- Как изменился ваш доход на протяжении года?
- Как изменился ваш среднемесячный доход?
- Как изменилось количество ваших источников дохода?
- Как изменился ваш доход в сравнении с реальной инфляцией?
2 направление. Расходы:
- Как изменились ваши месячные расходы на протяжении года?
- Как изменились ваши расходы по наиболее значимым статьям затрат? (занимающих более 10% бюджета)
- Как изменились ваши расходы в сравнении с доходами?
3 направление. Долги и кредиты (если есть):
- Как изменилась сумма вашей задолженности на протяжении года?
- Как изменилась кредитная нагрузка (доля платежей по кредиту к общему бюджету) на протяжении года?
- Как изменилось качество долгов (доля проблемных)?
4 направление. Материальные и финансовые активы:
- Как изменилась сумма ваших финансовых активов (резервов, сбережений, капитала) на протяжении года?
- Как изменились ваши материальные активы (дорогостоящее имущество) на протяжении года (что куплено, что продано, что подорожало, что подешевело).
Полученные данные будут служить основой для составления финансового плана на следующий год.
Подробнее о подведении финансовых итогов года по каждому направлению.
Подписывайтесь на этот канал и повышайте свою финансовую грамотность!
