Как часто Вам приходилось оказываться в ситуации, когда в такси у водителя не оказывается сдачи на купюру номиналом «1000» или «5000» рублей? И пассажиру предлагают перевести деньги на карту Сбербанка водителя такси по номеру телефону.
Или другой пример. В салоне красоты «у дома» не оказывается сдачи, и клиенту предлагают перевести плату за услугу через мобильное приложение Сбербанка на карту парикмахера.
Уверен, что Вы ответили положительно в двух описанных случаях. Это стало нормой и редко, кто задумывается о правовых последствиях указанных действий.
Какие последствия для получателя денежных средств?
Денежные средства, поступившие на счет физического лица в качестве оплаты товаров или услуг, признаются доходом такого физического лица, подлежащим обложению налогом на доходы физических лиц.
Какие последствия для отправителя денежных средств?
Важно знать, что при переводе денежных средств с карты на карту отправитель оставляет информационный след в финансовом пространстве. В условиях тотальной борьбы с финансированием терроризма и распространения оружия массового уничтожения отправитель рискует перевести деньги лицу, включенному в санкционный перечень, предусмотренный Федеральным законом от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
