В этом руководстве я расскажу, как инвестировать в криптовалюты. Почему вы должны инвестировать в них? Какие криптовалюты лучше всего выбрать? Где их можно купить и как хранить? Давайте разбираться.
Введение: Как инвестировать в криптовалюты - Руководство для начинающих
Если вы попали на этот текст, вы можете быть заинтересованы в инвестировании в криптовалюты. Такие как Bitcoin и Ethereum, являются самым популярным инвестиционным продуктом, доступным сегодня. Эти неизменяемые и обмениваемые криптографические токены обещают стать деньгами для всего мира. Их сторонники видят будущее, в котором Bitcoin или другие криптовалюты заменят евро и доллар и создадут первую свободную мировую валюту.
Держать биткойн - значит иметь долю предприятия. Если Bitcoin когда-нибудь заменит денежные резервы центральных банков или станет доминирующей валютой для международных торгов - просто назовем два примера - стоимость одного Bitcoin будет намного выше 10 000 долларов. Покупка и хранение криптовалют - ставка на успех этой тихой денежной революции. Это как безопасность большой экосистемы.
В прошлом инвесторы в криптовалюты были смехотворно успешными. Давайте посмотрим на три графика, которые показывают цену на Bitcoin, Ethereum и все криптовалюты вместе взятые.
С 2011 года Биткойн генерирует увеличение стоимости как минимум на 25 000%. Поскольку линейный график не может отображать это увеличение, нам нужно использовать экспоненциальный график.
С мая 2016 года стоимость Ethereum взлетела на 2700%. Это, пожалуй, самое быстрое ралли, которое когда-либо демонстрировала криптовалюта.
И если говорить обо всех криптовалютах - полная рыночная капитализация взлетела с чуть менее 18 миллиардов долларов в начале 2017 года до более 500 миллиардов долларов в конце того же года. Хотя рыночная капитализация резко снизилась с момента своего пика, весь рынок по-прежнему стоит более 200 миллиардов долларов на сентябрь 2018 года, более чем в 10 раз с начала 2017 года.
Какие криптовалюты я должен купить? Создание вашего портфолио.
Раньше единственной криптовалютой был Bitcoin. Если вы хотели инвестировать в успех криптовалюты, вы купили Bitcoin. Другие криптовалюты - так называемые «альткойны» - просто копейки на теневых онлайн-рынках, в основном используемые для поддержания работы майнерских графических процессоров, накачки цены и сброса монет.
Однако все поменялось. Хотя Биткойн по-прежнему является доминирующей криптовалютой, в 2017 году его доля на всем криптовалюте быстро упала с 90% до 40%, а по состоянию на сентябрь 2018 года она составляет около 50%. Многие люди видели, что это происходит в результате растущей популярности Ethereum и продолжающегося разрыва сообщества биткойнов из-за проблем с размером блока. Это еще раз показывает, что важно держать глаза открытыми и прислушиваться к тому, что говорят сообщества.
Если вы хотите инвестировать в криптовалюты, Биткойн по-прежнему является стандартным элементом каждого портфеля, но больше не является активом. В каждом хорошо сбалансированном крипто-портфеле сегодня вы найдете другие монеты, такие как:
- Ethereum
- Ripple
- Litecoin
- Dash
- Monero
Здесь вы видите «рыночную капитализацю» всех соответствующих стран. Рыночная капитализация означает стоимость всех доступных токенов. Это не идеальный показатель, но, вероятно, лучшее, что может обозначить ценность криптовалюты.
Если вы хотите иметь сбалансированный портфель, хорошей стратегией может быть просто покупка десяти самых ценных валют.
Например, вы найдете несколько монет, ориентированных на защиту данных: Dash, Monero, Zcash.
Некоторые монеты зациклены на умных контрактах, такие как Ethereum и Ethereum Classic, а некоторые на масштабировании платежей, как Litecoin и, опять же, Dash. Некоторые монеты, такие как Ripple, Nem или Bitshares, кажутся менее открытыми и децентрализованными, чем биткойны.
Рынки криптовалюты - это сверкающая, часто сбивающая с толку экосистема, в которой вы найдете тысячи шансов выиграть много денег - и потерять их. Каждый день рождаются новые монеты и умирают старые. Каждый день некоторые монеты сильно падают, а некоторые поднимаются в цене.
Если вы покупаете альткойны, существуют некоторые правила, позволяющие отличить хорошие от плохих. У хороших монет прозрачное техническое видение, активная команда разработчиков и живое, восторженное сообщество. Плохие монеты не прозрачны, дают нечеткие технические преимущества и имеют сообщество, которое в основном сосредоточено на том, чтобы разбогатеть. Возможно, худшее разрушение криптовалют - это монеты MLM, например, OneCoin, предназначенные для тех, кто не знаком с многоуровневой маркетинговой системой.
Как купить криптовалюты?
Если несколько лет назад покупка криптовалюты была настоящей Одиссеей, то сегодня у вас есть полный набор возможностей.
Начнем с покупки Bitcoin. Это самая простая часть. Некоторые люди хотят инвестировать в Биткойн, не имея проблем с их хранением.
Они могут использовать инвестиционные инструменты, такие как трекер XBT, инвестиционный траст Биткойн на Вторых рынках, Биткойн ETI и некоторые другие. По мере роста Биткойна все больше и больше брокеров и бирж пытаются выстроить финансовый продукт на основе Биткойна.
Все эти инвестиционные продукты объединяют то, что они позволяют инвесторам делать ставки на биткойн, фактически не покупая его. Хотя большинство поклонников криптовалюты считают, что это отнимает у них всю радость, для многих это самый простой способ инвестировать в успех Биткойна. Вы можете использовать инвестиционные каналы, к которым вы уже привыкли, и, если что-то пойдет не так, у вас есть свидетельство и кто-то, кто обратится в суд.
В настоящее время не существует такого инвестиционного продукта, который бы охватывал больше криптовалют.
Покупка реального биткойна на биржах
Если вы хотите обладать настоящими биткойнами - или если вы хотите избежать частичной оплаты комиссионных за инвестиционные продукты - вам следует начать покупать биткойны напрямую. Для этого у вас есть много вариантов по всему миру. Достаточно взглянуть на путеводитель, в котором перечислена большая часть мировых бирж биткойнов.
Например, в Европе вы можете использовать:
- Bitcoin.de
- Kraken
- HitBTC
Чаще всего покупка Биткойна не является большой проблемой. Вы открываете счет на бирже, подтверждаете свою личность - это необходимо из-за правил борьбы с отмыванием денег в большинстве юрисдикций - и пополняете свой счет долларами, евро или любыми бумажными деньгами, которые используете. На некоторых биржах, таких как Bitcoin.de, вам не нужно пополнять свой счет, вы торгуете напрямую с другими пользователями.
Фактор, который решает, какую биржу выбрать - это монеты, которые вы хотите купить, и ваше терпение. Если вы хотите быстро получить большие суммы биткойнов, вам нужно использовать одну из основных бирж, которая обеспечивает достаточную ликвидность. Если вы хотите купить только небольшое количество монет и не торопитесь, вы можете попробовать купить их на небольших биржах. Если ваш заказ будет выполнен, вы, скорее всего, получите лучшие цены, чем на крупных биржах.
Покупка других криптовалют
Получить альткойны сложнее. Некоторые крупные биржи, такие как Kraken, BitFinex и BitStamp, начали перечислять некоторые популярные Altcoin, такие как Litecoin, Ethereum, Monero и Ripple. Если они являются частью вашего портфолио, не стесняйтесь покупать все в одном месте.
Но существуют сотни криптовалют. Если вы хотите пойти в крипто-супермаркет, где вы можете купить и продать большинство из них, вам необходимо зарегистрироваться на так называемой бирже altcoin.
Примеры бирж:
- Bittrex
- Yunbi
- Bithumb
- Poloniex.
На биржах Altcoin действуют менее строгие правила KYC (знайте своего клиента), поскольку здесь вы обычно не торгуете фиатными деньгами. Вы можете пополнить свой счет с помощью Биткойна, который служит единицей счета для рынков альткойнов, аналогично функции доллара на рынках Форекс.
Как и в случае с биткойн-биржами, вы должны быть осторожны при выборе биржи с высоким уровнем доверия. Тем не менее, большинство обменов altcoin не регулируются, и многие находятся в Азии. Поэтому вам никогда не следует слишком доверять им, поскольку у вас почти нет шансов получить часть денег обратно, если биржы взломают или они банкротятся. Однако Poloniex и Bittrex, базируются в США и имеют долгую историю обеспечения безопасной торговой среды.
Как хранить криптовалюты?
После того, как вы приобрели криптовалюты, самый важный вопрос - как их хранить. У вас есть несколько вариантов.
Держите их подальше от биржи
Если вы инвестировали не только в биткойны, но и в несколько альткойнов, обычно нет никакого способа удержать монеты на бирже. Вы не хотите сталкиваться с проблемой установки, компиляции, проверки на вредоносное ПО, использования, синхронизации и обновления программного обеспечения для каждой монеты, в которую вы инвестировали.
Как и в процессе покупки, доверие к бирже становится очень важным, когда вы храните там свои монеты. Существует долгая история взломов и банкротств на рынках криптовалюты, самый известный взлом - Mt. Gox, который высосал сотни миллионов долларов клиентов. Поэтому, если вы используете биржу для хранения монет, вам следует собрать некоторую информацию:
Где они находятся?
Кто владельцы?
С каких пор они работают?
Проводят ли они какие-либо проверки, чтобы убедиться, что все монеты доступны?
Как они реагируют на запросы клиентов?
Например, для людей в ЕС Bitcoin.de пользуется высоким уровнем доверия. Биржа работает без потерь средств клиентов с 2011 года, владельцы хорошо известны в немецком и европейском сообществах, и ежегодный аудит внешней компанией проверяет наличие всех монет. Этот уровень доверия, однако, редко может быть достигнут, когда у вас много альткойнов. Это риск, который вы должны принять.
Моя рекомендация: хранить их самостоятельно
Настоящая революционная особенность криптовалюты - автономия, которую они предоставляют человеку. Это свойство помогает, когда речь идет о хранении криптовалют. Все, что вам нужно, это загрузить бесплатное и открытое программное обеспечение.
Опять же, у вас есть много вариантов с биткойнами. Для самой известной криптовалюты существует множество кошельков для каждого устройства. Это программное обеспечение может использоваться для получения, хранения и отправки биткойнов. Существует биткойн-клиент, который обеспечивает высочайший уровень автономии, но также требует много времени для синхронизации и записи на диск для хранения блокчейна. Легче в использовании такие тонкие клиенты, как Electrum. Они доступны для каждого устройства.
Важно знать, что при хранении криптографии вы несете ответственность за сохранность ваших монет. Если ваши смартфоны упадут в воду, ваши монеты могут исчезнуть. Если на вашем компьютере появится вредоносное ПО, ваши монеты могут исчезнуть. И так далее.
К счастью, у вас есть несколько вариантов сделать резервную копию. Во-первых, вы можете скопировать файл вашего кошелька на USB-накопитель. Лучше использовать два или три. Во-вторых, вы можете распечатать свой личный ключ. Это единственная информация, необходимая для восстановления доступа к монетам, принадлежащим определенному адресу, везде и всегда. В-третьих, многие кошельки поддерживают так называемые семена, которые представляют собой предложения от 12 до 24 случайных слов. С их помощью вы можете спасти не только один адрес, но и каждый адрес, когда-либо созданный этим кошельком. Если вы распечатываете их, вам не нужно беспокоиться о своих монетах.
Один из самых безопасных вариантов хранения биткойнов - это аппаратные кошельки, такие как Trezor или Ledger. Это либо смарт-карты, либо микро-машины, которые могут генерировать ключи и подписывать транзакции без непосредственного участия основного компьютера. Наиболее уязвимые части Биткойна - закрытые ключи - вообще не связываются с интернетом. Однако даже более безопасными считаются бумажные кошельки. Это просто означает, что вы распечатываете свою резервную копию и удаляете кошелек с любого компьютера, подключенного к Интернету. Нет связи, нет компьютера, нет хакера. Просто лист бумаги, который может хранить миллионы или миллиарды долларов.
Как и большинство вещей, инфраструктура Altcoins не может конкурировать с биткойнами. Некоторые популярные альткойны, такие как Litecoin, Ripple и Ethereum, могут храниться в аппаратных кошельках. Если вы знаете, что делаете, вы также можете использовать бумажные кошельки для любой Altcoin, так как фундаментальные криптографические концепции остаются неизменными.
Некоторые Lightwallet, например, Exodus, могут хранить несколько монет рядом с биткойнами, например, Ethereum, Dash, Litecoin и Dogecoin. Также Electrum можно использовать для хранения Litecoins и Dash.
Но нет простого магазина, где можно было бы хранить огромное разнообразие альткойнов. Если вы хотите сделать это, вам нужно загрузить клиенту все эти монеты, скачать его блокчейн и поддерживать его в актуальном состоянии. Если ваш портфель состоит из 10 или 20 монет, и игра с программным обеспечением не является вашим хобби, вы можете спокойно сократить эту опцию и использовать обмены.
