К терапевту или сразу к хирургу? А может и вовсе народная медицина или самолечение?.. Всё это вопросы здравомыслия и понимания, что именно действует эффективно. Очень удобное сравнение, если говорить обо всех сферах разом, не только о той, что занимается здоровьем.
По этому принципу работал и в качестве управляющего в компании по художественному оформлению фасадов. Каким бы творческим человеком не был заказчик, его общение с дизайнером напрямую никакой пользы в сотрудничество не приносило. Всегда был человек.
Аккаунт-менеджер – связующее звено между заказчиком и компанией. Его работа малозаметна, но крайне важна для любой организации.
У нас аккаунт (ваш покорный слуга) встречал клиента и главной его задачей было понять стоящие перед последним задачи, сформулировать их, облечь в форму техзадания (язык понятный для дизайнера и проектировщика). Пока процесс не был отлажен, первые заказчики считали присутствие аккаунт-менеджера проявлением бюрократии и периодически прорывались в кабинет дизайнера и требовали «уделить им минутку».
Мы этому не препятствовали, но через какое-то время начали звучать первые звоночки. Сроки стали затягиваться неимоверно, а специалисты жаловались, что не могут выполнять свою работу, поскольку над душой стоит инициативный, но не особо компетентный человек, от которого потребовать более или менее чёткой задачи не представлялось никакой возможности.
Работы каждый раз прибавлялось, качество, которое должно было становиться лучше с каждым днём почему-то страдало. Вот именно в этот момент все прозрели и догадались, что тот самый аккаунт-менеджер позволяет сосредоточиться каждому на своей работе. И это стало правилом, а хаос после этого исчез.
Так что? Сразу к хирургу?
То есть, ну, пойдёте вы к хирургу и что? Не станет он вас оперировать, если у него нет на руках анализов, истории болезни и прочих, казалось бы формальностей. Так что, сначала идём к терапевту, чтобы лечить то, что нужно, а не то, что вам, творческому человеку, хочется.
Как вы догадались, с финансами тоже самое. Сначала идём к «терапевту», независимому консультанту по финансовому планированию и подбираем эффективные решения для накопления пенсионного капитала или его размещению (в рубле или валюте) для получения пассивного (рентного) дохода, защитно-страховые решения, обсуждаем наследственные вопросы и будущее детей.
Новые клиенты после такой работы иногда удивляются, что не я управляю впоследствии подобранными решениями. Подсмотренная мной в начале карьеры американская практика и меня несколько удивляла. У них все консультанты работают в строго специфической сфере. Налоги, декларации, страхование, планирование финансов, инвестирование – всё это отдельные люди. «Но они же тупые!» Так у нас принято говорить? У нас вот человек-оркестр – это нормально. На деле, идеально ориентироваться во всём, конечно, возможно, но стать максимальным профессионалом, которого ценят клиенты, вряд ли. Но это мои личные наблюдения.
Как выглядит мой дисклеймер
На рынке инвестиционного консультирования грядут серьёзные перемены. Насколько они актуальны? Число пирамид и мошеннических схем просто зашкаливает. Судите сами, сегодня люди на полном серьёзе называют Forex и криптовалюты надёжными и выгодными активами для пенсионного инвестирования.
Сказать, что новые меры госрегулирования рынка финуслуг сильно избавят его от всех вышеперечисленных проблем, я не могу. Однако, у тех, кто это организовывает будут все основания говорить, что люди были предупреждены. Вот и новые правила игры: СРО, надзор и контроль.
Инвесторов тоже будут ранжировать. Поделят на типы и начнут позволять вкладывать в строго оговоренные виды активов и инструментов. К последнему у меня точно очень странное отношение. Надеюсь всё-таки с третьей попытки они там разберутся и сделают всё как надо. Умные же вроде люди занимаются.
Как это коснётся меня лично? Я всегда был и остаюсь консультантом по финансовому планированию, который с большим желанием и ответственностью относится к вашим задачам и целям. Никаких инвестиционных советов не даю (и не давал), какие акции покупать не говорю (и не говорил), а всё, что вы читаете, не более чем личные соображения человека прекрасно ориентирующегося в финансовом мире. Так, кстати и выглядит дисклеймер, которым с сегодняшнего дня я буду сопровождать все свои тексты и рассуждения.
Дисклеймер (англ. Disclaimer) — письменный отказ от ответственности за возможные деликатные последствия того или иного поступка, в результате действий заявившего данный отказ, либо третьих лиц.
В Новом году форматы моих услуг будут следующими:
1). Тематическая консультация (для тех, кому нужно обсудить свои мысли, услышать мнение и совет по ним).
2). Индивидуальное сотрудничество (для готовых приступить к работе над своим финансовым планом, реализовывать его).
3). Совместная разработка финансового плана (для основательных, кто с помощью опытного наставника в самом начале готов разобраться во всем досконально и уже после переходить в практике).
На ознакомительную консультацию я по-прежнему жду всех кто успел записаться во вторник в этом году. Остальные могут это сделать в следующем. Кроме того, до наступления деловой суеты с 14 января, предлагаю прийти ко мне на консультацию по финансовому планированию или по индивидуальному сотрудничеству. Запишитесь до 29 декабря и получите скидку в 2019 рублей!
Ставьте НРАВИТСЯ, подписывайтесь на канал и делитесь с друзьями!
Консультант по финансовому планированию, Дмитрий Соболев
Помогаю бизнесменам и руководителям формировать накопления, получать доход с капитала и финансово защищать семью, с 2007 года.
