С момента последнего обзора наш портфель понёс серьёзные потери главным образом "благодаря" высокорисковой части капитала. Распродажи на криптовалютном рынке начались аккурат 13 ноября после недельного отчета.
Цена битка показала самую отвратительную динамику за последние 7 лет. В начале ноября средняя цена ฿ (Bitcoin) составляла $6 400, то сегодня торгуется в районе $4 000.
Именно к таким сюрпризом должен быть готов инвестор, решившийся на добавление крипты в портфель. У нас под жгучие активы выделено 10% капитала, поэтому зажали стальные органы в кулак и действуем по плану, немного докупив.
В прошлую неделю (№48) не только крипта дала слабину. Доллар США резко упал на фоне комментариев главы ФРС Пауэлла о процентных ставках. Нельзя сказать, что он включил заднюю, но его слова не оправдали ожиданий и рынком были восприняты как «голубиные». Большинству показалось, что ФРС намерен замедлить темпы ужесточения денежной политики и в 2019 году будет лишь 1 раунд повышения (вместо 3х).
После покупок на сумму $560, наполнение портфеля составило 65% ($9 741) от плана.
Все ваши мечты сбудутся, если у вас хватит решимости им следовать
- Уолт Дисней (Walter Disney), американский художник-мультипликатор, основатель компании Walt Disney Productions
НЕДЕЛЬКА
За прошедшие недели №46-47 портфель потерял около 6% доходности. Крайняя неделя закончилась с динамикой -0.2%
Резервная подушка -0.4%
Конфликтная ситуация в Керченском проливе стала катализатором ослабления национальной валюты. Рубль ослабел против $ и €, что позволило валютным счетам приблизиться к нулевой доходности.
Несмотря на незначительное снижение стоимости ОФЗ (26221, 26223) и государственной еврооблигации RUS-28, их купонный доход компенсировал потери в цене.
В расчёте на повышение %-ых ставок ЦБ РФ, мы укрепили защитный капитал портфеля. Докупили 20 шт. ОФЗ-ПК 29006 (с переменным купоном) с текущей доходностью +7.73%. Их преимущество – изменение купонной доходности в зависимости от показателей инфляции и ключевой ставки ЦБ. Чем выше ставка, тем выше реальная доходность.
Консервативный капитал -1.2%
Позитивный настрой на фондовом рынке РФ в эти 2 недели был на известиях, что Конгрессу США сейчас некогда и новые санкции откладываются до следующего. Однако, хорошие новости сменились негативом, как только возник морской конфликт между украинскими и российскими военными.
Стоимость пакета акций голубых фишек снизилась на -1.2%. Недельный лидер – Яндекс. Его бумаги прибавили +2.3% на фоне кучи новостей о развитии своих сервисов.
Лидером по текущей доходности (+14.4%) остаются префы Сбербанка. А худшая динамика, вопреки хорошей отчетности за 10 месяцев 2018 (чистая прибыль +67.1%), пока у акций Банк ВТБ.
Агрессивный раздел -2.8%
Менее политически зависимые акции 2го эшелона также показали снижение к концу недели. Во многом, это была общерыночная динамика вслед за Индексом МосБиржи. Приятным стал факт выхода всех бумаг этого пакета акций в зелёную зону по текущей доходности. Также порадовал Совет директоров Ростелеком, который 28.11.2018 принял решение о выплате промежуточных дивов в размере 2.50₽ на 1 акцию.
При нашей цене покупки (59.7₽), это +4.2% пассивного дивидендного дохода.
Китайская солянка акций FXCN (ETF) прибавила +3.4% на позитивных ожиданиях примирения в торговой войне между США и Китаем на полях Саммита G20.
Наши спекулянты валютного рынка Forex не все радуют хорошими результатами. Так, торговый алгоритм (-8.2%) и ПАММ-счёт NiceCashBack (-5.2%) растеряли набранную доходность. Зато прибыль +3.6% поступает от добавленного недавно ПАММ Forex Finance.
Сверхрисковый капитал +12.8%
На десерт самое «сладкое». Пожалуй, большой глупостью было не продать 14-15 ноября Bitcoin Cash с потенциальной прибылью +45% перед разветвлением (форком). Момент упущен и сейчас мы имеем самую глубокую просадку в 💼 по текущей доходности.
Мнения относительно будущего главной крипты (как обычно) разделились. Ряд анаЛитиков твердят, что достигли дна около $3 500 за Bitcoin. Другие ждут спуска к $3 000. Ряды оптимистов значительно поредели, это особенно заметно на барометре страха Crypto Fear&Greed Index
Не поддаваясь общей панике на крипторынке, мы продолжили покупки. Добрали Ethereum 1 шт по $105 и Bitcoin 0.025 по $3 817.
ДОХОДНОСТЬ
Текущий уровень доходности 💼 впервые снизился до -5.1%
ПЛАНЫ и НОВОСТИ
🔹 В ожидании обострения ситуации на фондовом рынке, будем докупать защитные ОФЗ-ПК (29011 и 29012)
🔹 Вышла новая статья Банальные ошипки, которая поможет тебе избежать глупостей при самостоятельном составлении своего 💼
🔹 Для подписчиков телеграм-канала и участников Клуба с 15 по 25 ноября проходила временная акция 3D Портфель за $5.
Каждый мог подать заявку и за символическую сумму получить индивидуальный (под конкретные цели) и комплексный (сбалансированный) портфель для капитала до 100 тыс.₽
В связи с поступлением большого количества благодарственных отзывов от тех, кто получил готовый портфель, продлеваю срок Акции до 15 декабря 2018 года!
👉🏻Полезные ссылки
🎓 Можешь пройти тест по своей финансовой грамотности
⚠️ Проверить своё отношение к риску — тест риск-профиль, разработанный МинФином РФ
💼 Составить индивидуальный инвест-портфель за $5
🔙Ранее
Выползли в зелёную зону: +0.04% за неделю
Рецепт и начинка инвест-портфеля
Хватит тянуть до зарплаты, или старт публичного инвест-портфеля
