Уходящий 2020 год стал самым захватывающим периодом десятилетия для всей крипто-индустрии. Общая тенденция DeFi привела к тому, что Uniswap, ведущая децентрализованная биржа, превзошла по ежедневному объему торгов таких гигантов, как Coinbase. И даже после сентябрьского затишья рынок децентрализованных финансов в моменте вернулся в строй и сейчас, по данным Defipulse, общая капитализация средств в DeFi сегменте составляет порядка 15 миллиардов долларов!
По мере того, как децентрализованные технологии стремительно выходят на мировой уровень, мы становимся свидетелями свежих разработок все больше качественных dApps, которые прокладывают новые пути для DeFi.
Отрасль, вошедшая в 2020 год с набором протоколов, имитирующих основные финансовые функции, как кредитование, займы и торговля, готовится к новому 2021 году. И в наступающем году децентрализованные приложения не остановятся в развитии, а будут только продолжать завоевывать доверие пользователей, рынок уже сейчас готовится к появлению новых приложений, о которых вы первыми узнаете во второй части этой статьи.
Но для начала, давайте рассмотрим ТОП текущих Дефай проектов, на которые нужно обратить внимание уже сейчас и включить в свой список инструментов получения прибыли, в 2021 году включительно.
ТОП DAPPS 2020.
1. Uniswap.
Крупнейший DeFi протокол для обмена токенами стандарта ERC-20 на базе блокчейна Ethereum. Включает в себе удобный интерфейс с низкой задержкой для быстрого и прямого обмена токенами ETH и ERC20. В силу своей природы DEX, Uniswap не берет какие-либо комиссии за пользование.
Большинство пользователей предпочитают этот протокол, потому что, в отличие от большинства бирж, в Uniswap нет книги ордеров. Он использует механизм, называемый “Constant Product Market Maker”, который определяет курс валют и ценовые отклонения. Uniswap имеет три основных категории пользователей:
- Частные пользователи.
- Поставщики ликвидности.
- Арбитражники.
Каждый из них играет важную роль в экосистеме. Поставщики ликвидности стимулируются к предоставлению капитала для получения транзакционных платежей, генерируемых частными пользователями, а арбитражные управляющие стимулируются к предоставлению внешней информации о ценах, зарабатывая прибыль на спредах между Uniswap и другими платформами.
2. Chainlink.
Это децентрализованный оракул. Oracle - это канал данных, который соединяет блокчейн данные с данными вне блокчейна. Сеть Chainlink обеспечивает защищенные от взлома входные и выходные каналы для сложных смарт-контрактов на любом блокчейне. Chainlink может получать информацию внутри и за пределами блокчейна безопасным, надежным, децентрализованным способом.
Основное отличие Chainlink от общей массы, так это их экосистема применения токенов. Токен LINK используется владельцами смарт-контрактов для оплаты собственных нод для извлечения данных из них. Чем больше токенов в Ноде, тем он более респектабельный. Следовательно, провайдеры оракула мотивированы держать как можно больше LINK в своих нодах, чтобы получать больше пользы и прибыли.
До сих пор YFI является одним из самых успешных проектов рынка Децентрализованных финансов и для многих людей YFI является одним из первых альткоинов которые приходят на ум, когда они слышат слово "DeFi". Yearn.Finance популяризировал концепцию выращивания урожая (yeld farming) в крипто-сообществе, и даже несмотря на то, что многие пытались подражать успеху YFI, до сих пор ни один из них не добился подобного успеха.
Одной из причин огромной популярности Yearn.Finance среди инвесторов DeFi является тот факт, что проект интегрирует широкий спектр передовых инструментов, которые могут действовать в качестве агрегатора ликвидности и автоматизированного формирования рынка за счет перемещения средств провайдеров между такими платформами, как dYdX, Aave и Compound.
Yearn.Finance повышает удобство использования и эффективность этих платформ, делая их намного проще для пользователей, благодаря чему они имеют возможность зарабатывать максимальную процентную прибыль. Удерживая токены YFI в протоколе, инвесторы зарабатывают % от комиссий, генерируемых другими пользователями.
4. Compound.
Compound - программное обеспечение, которое позволяет пользователям зарабатывать деньги, просто предоставляя свои цифровые активы в кредит другим людям. Пользователи Compound могут депонировать токены в один из нескольких пулов ликвидности и взамен получать cTokens. С течением времени, меняется обменный курс между cToken и первоначально депонированными средствами в криптовалюте что означает, что кредитные деньги генерируют проценты для пользователей, и становится более выгодными по мере увеличения срока хранения в пуле ликвидности. То есть, чем дольше клиент удерживает баланс, тем больше становится потенциальный процент, который можно заработать.
Процентные ставки, уплачиваемые и получаемые заемщиками и кредиторами, соответственно, определяются спросом и предложением каждого крипто актива.
5. Kava.
Платформа децентрализованного кредитования нового поколения, которая стремится привнести на рынок новую универсальность. Сеть известна своей возможностью кросс-чейн торговли криптовалютой, что позволяет пользователям обменивать криптовалюту, которая разработана на базе разных блокчейн сетей.
Приложение для обмена крипты, называемое Switch, работает практически мгновенно, на любом блокчейне. Kava позволяет осуществлять кредитование, и они стремятся оптимизировать сектор децентрализованного кредитования. Это приводит проект к тому, что он стал пионером в секторе DeFi.
Заключение.
Вся индустрия DeFi следует идее восстановления инфраструктуры финансовых услуг и перевода ее в полностью децентрализованную структуру, устраняя необходимость в третьих лицах, таких как компании и правительства. Нам несомненно нужен DeFi, потому что в этой системе реализуется уникальная возможность совершить революцию в мировом финансовом ландшафте.
