Коллеги, с вами на связи Anastasia_tax, автор канала Холодный расчет и руководитель компании Безопасная Финансовая Среда, присоединяйтесь ко мне в Инстаграм.⠀
⠀
Банк может потребовать внушительный список документов, заблокировать интернет платеж.
⠀
Когда компания предоставит документы, защищать компанию перед ЦБ будет сотрудник обслуживающего банка.
⠀
Центробанк устанавливает обслуживающему банку срок для запроса у фирмы необходимых документов, затем ЦБ направляет в банк доп вопросы о деятельности компании. Нужно доказать своему банку, что ведете реальную деятельность.
⠀
Еще лет 10 назад практически все банки закрепляли за своими клиентами индивидуального менеджера.
⠀
Он решал вопросы клиентов, был довольно хорошо знаком с деятельностью компании.
⠀
Сегодня большинство банков отказались от такого принципа работы. Запросам клиентов присваиваются номера, на горячей линии каждый раз отвечает новый сотрудник, письменные запросы отрабатывают чат-боты.
⠀
Если посмотреть объективно, то любой банк заинтересован в том, чтобы сохранить клиента. Если спуститься к практике, то у больших банков часто нет времени и ресурсов погрузиться в особенности вашей деятельности, отработать проблему и доказать регулятору, что деятельность компании реальна. Да и для банка это так или иначе риск.
⠀
Посмотрите, у какого количества банков ежегодно отзываются лицензии. Будет ли ваш обслуживающий банк принимать на себя риски, ручаться, что ваша деятельность не вызывает опасений, и рисковать собственной лицензией?
⠀
Дешевле и быстрее положить все силы на успешное прохождение проверки банка. Это не банк плохой, так будет в любом банке.
⠀
Самая частая ошибка при запросе от банка – не выполнять его требования, а менять банк. Надеюсь, пост даст понимание, что это прямая дорога в черный список.
⠀
