Всем привет. Я Андрей мне 27, инвестирую уже пол года. Решил не зависеть от государства и сформировать пенсию самому. В Америке данное движение раннего выхода на пенсию получилось название FIRE, что с Английского означает - финансовая независимость и ранний выход на пенсию.
Я об этом движении на тот момент когда я начинал инвестировать я не знал, единственное, что я понял, что отличие между бедными и богатыми в знаниях, мышлении и инвестировании. Одни люди деньги приумножают, а другие просто тратят и всё. В общем это не лекция, это просто мои выводы.
Теперь давайте перейдём к теме выпуска. Чтобы вам было легче ориентировать в том, что я сегодня буду говорить, лучше почитайте эту статью, там я описываю свой метод инвестирования, там описан один из вариантов отбора акций - В акции каких российских компаний, я бы точно вложил деньги? Мой метод отбора (нажмите на синий текст, чтобы перейти по ссылке).
В том же выпуске, который я вам привёл к прочтению, там я приводил примеры российских акций, которые бы я сам купил, судя по моему критерию. В этом выпуске будут американские акции, которые я уже купил, и мне стало интересно, какая у них отдача по вложенному капиталу.
Я расположу компании по градации от самого слабого до самого сильного. Кстати, я заметил, что чем больше показатель отдачи на вложенный капитал, тем более ценной она считается и тем более она является недооценённой по сравнению с другими.
Цену акций я буду показывать ту, которая была на тот момент времени, когда я их покупал.
9. Coca Cola - 32.589 рублей дивидендами в год
В моём портфеле есть акции данной компании. Стоимость данной акции на тот момент была 50,22 доллара, на тот момент доллар стоил 77,95 рублей, если 50,22 перевести в рубли, то мы получим 3.897 рублей - я заплатил за эту акцию.
Дивиденды данная компания платит один раз в квартал и сумма составляет 0,41 доллар, грубо говоря 41 цент. Умножаем 0,41 * 4 и получаем 1,64 доллара за год, если переводить в рубли, то получится 127 рублей (напомню на тот момент доллар стоил 77,95 рублей).
Если бы у меня был миллион, и я бы вложил все эти деньги в акции Coca Cola, то я смог бы купить 256 акций, умножаем на размер дивидендов в год 127 рублей и получаем число 32.589 рублей - эту сумму платила бы компания Coca Cola в год - это и есть отдача на вложенный капитал.
8. Pfiser - 41.386 рублей
Акции данной компании у меня так же есть в инвестиционном портфеле. Цена акции 36,44 долларов на тот момент, когда я их покупал и цена доллара была другой - 77,59 рублей за доллар. Если переводить в рубли - 2827 рублей за одну акцию. Диведенды компания платит в размере 0,38 доллара в квартал, умножаем 0,38 на 4, получаем 1,52 доллара в год - 117 рублей.
Берём так же цифру в миллион, вы можете брать другую цифру - сто тысяч, десять тысяч, я же беру цифру в миллион для удобства подсчёта. 1.000.000 делим на 2827 получаем 353, далее умножаем на 117 и получаем 41.386 рублей - сумма, которая компания бы выплатила в год. Отдача от инвестиций (вложенного капитала) у этой компании больше чем у Coca Cola, а значит по этому показателю компания более недооценённая чем Coca Cola.
7. Realty Income - 45.752 рублей
По данной аналогии можно посчитать данный показатель любой компании.
Цена - 60,98 долларов (4461 рублей за акцию)
Стоимость доллара на тот момент когда я покупал была 73,17 рублей
Дивиденды в год 2,79 долларов в год (204,1 рубль)
Миллион делим на цену акции, получаем 224 акции, умножаем на 204,1 р и получаем 45.752 рублей в год.
6. Hewlett Packard Enterprise - 50.817 рублей
Цена 9,43 доллара (734р)
Курс доллара 77.84
Дивиденды 0,48 долларов в год (37,2 рублей)
1000000/734 = 1362
1362*37,3 = 50.817 рублей
5. Unum - 61.172 рублей
Цена 18,64 доллара (1450р)
Курс доллара 77.84
Дивиденды 1,14 долларов в год - 88,7 рублей
1000000/1450 = 689 *88,7 = 61.172 рублей в год
4. People's United Financial - 64.713 рублей
Цена 10,8 долларов - 819,18 рублей
Курс доллара 74,4
Дивиденды 0,71 в год - 53 рубля
1000000/819,18 = 1221*53 = 64.713 рублей
3. AT&T - 69.179 рублей
Цена 29,20 долларов - 2255 рублей
Курс доллара 75
Дивиденды 2,08 долларов в год - 156 рублей
1000000/2255 = 443*156=69.179 рублей
2. Oneok - 145.706 рублей
Цена 1989 рублей
Курс доллара 77,49
Дивиденды 289,81 рублей
1000000/1989 = 502*289,81 = 145.706 рублей
1. Фаворитом является компания Macerich - 169.121 за 2020 год и 440.995 за 2019 год
Цена 526,9 рублей
Курс доллара 77,49
Дивиденды 89,11 рублей в год
1000000/526,9 = 1897*89,11 = 169.121 рублей - и это в 2020 году в период коронавируса и глобальных проблем в мире
А теперь посчитаем дивиденды этой же компании за 2019 год и мы увидим совсем другие числа, гораздо больше, ситуация похожа с российской компанией Центральный Телеграфф.
За 2019 год компания выплатила дивидендами 232,47 рублей за год. А теперь посчитаем какая будет отдача от вложенного капитала
1897 * 232,47 = 440.995 рублей в год - это самая высокая отдача от вложенного капитала среди всех акций, которые у меня есть в портфеле.
