Продолжаю публикации цикла Психология инвестирования для новичков.
В данной стать речь пойдет о такой распространенной проблеме, как выбор стратегии инвестирования. Практически в любых тематических информационных источниках советуют с этой стратегией поскорее определиться и следовать ей.
Однако, это не всегда можно сделать быстро и просто. Стратегий инвестирования довольно много, и заранее определиться с тем, какую конкретно выбрать, бывает нелегко.
Зачастую этому мешают такие обыденные вещи, как азарт, эмоции, незнание матчасти и т.д. Даже если вы тот человек, который привык отмерять семь раз, прежде чем отрезать, и взвесив все, выбрали одну из стратегий, она со временем может показаться вам неправильной, убыточной или менее выгодной, чем какая-то другая. Или новостной фон может заставить вас подчиниться стадному инстинкту, бросить все и сделать разворот в противоположную сторону.
Сейчас я расскажу о небольшом лайфхаке, который позволит вам комфортно чувствовать себя в условиях, когда выбор стратегии инвестирования по каким-либо причинам для вас невозможен на данном этапе, однако вы чувствуете потенциальную выгоду от инвестирования и имеете шанс начать хаотично вкладывать свои деньги в какие-то инструменты, кажущиеся вам привлекательными, со слабо предсказуемым итогом таких действий.
Для начала хочу коротко рассказать про сами стратегии инвестирования.
Они разделяются на четыре группы:
1. По сроку инвестирования (краткосрочная, среднесрочная, долгосрочная)
2. По торговой активности (активная, пассивная)
3. По степени риска (высокорисковая, умеренная, низкорисковая)
4. По источнику ожидаемой прибыли (стоимостная стратегия, стратегия роста и дивидендная стратегия)
Не буду углубляться в комбинаторику, но количество совокупностей этих видов стратегий довольно велико. Как видно, выбор далеко неочевиден.
И здесь как раз могут помочь две особенности нашей психики:
1. Когда человек не знает, чего он хочет, и не может решить проблему выбора, он как правило, всегда точно знает, чего он НЕ хочет.
2. Проблема, разделенная на фрагменты, выглядит гораздо более простой, чем проблема целиком.
Если инвестирование вам слабо знакомо, то выбор стратегии инвестирования будет похож на выбор кофе в неизвестном кафе, где в меню вместо привычных латте и эспрессо будет что-то вроде «Ласковое утро» или «Кофе с пыльцой единорогов». И единственное, что поможет выбрать кофе будет сам состав этого кофе. Вы же, наверняка точно знаете, что сахар или сироп вам не нужен, зато нужно хорошо взбитое молоко и корица, а также вы не возражаете против маршмеллоу и взбитых сливок с шоколадной крошкой сверху или чего-то подобного.
Поэтому в первую очередь вы смело исключаете кофе с сахаром и сиропами. Затем выбираете из оставшегося списка тот кофе, что содержит взбитое молоко и корицу. А на последнем этапе остается лишь выбрать бонусы – взбитые сливки, шоколадную крошку, печенье или любой наиболее привлекательный дополнительный ингредиент.
При выборе стратегии инвестирования можно использовать точно такой же механизм.
Допустим, вы точно знаете, что высокорисковая и краткосрочная стратегии не для вас, сомневаетесь на счет стратегии роста. А вот пассивная дивидендная стратегия вам точно нравится. И для вас нет разницы, будет ли она низкорисковая или с умеренным риском, долгосрочная или среднесрочная.
Таким образом вы выбираете то, что вы точно не хотите и то, что вас привлекает больше всего. То, что осталось – вариативность.
И эта вариативность сыграет вам на руку в тот момент, когда под влиянием эмоций вы вдруг захотите все кардинально поменять в ту или иную сторону.
Секрет в том, чтобы не выбирать одну стратегию и придерживаться ее, но выбрать несколько вариаций наиболее привлекательной стратегии и распределить капитал между ними в соотношении от большего к меньшему.
Двух-трех вариантов будет достаточно на первом этапе, иначе высок риск запутаться.
Если вам нравится пассивная дивидендная стратегия – распределите большую часть капитала в низкорисковые и среднерисковые дивидендные акции и облигации. Посмотрите, как будут себя вести эти две вариации в течение года. Дальше можно будет решить, какие позиции оставлять в долгосрок, а какие закрыть на среднесроке.
И поскольку по поводу стратегии роста также были сомнения, что означает, что любые внешние движения могут внезапно сформировать ваше желание или нежелание следовать этой стратегии, ей тоже нужно уделить небольшую часть капитала.
Благодаря такому распределению активов по стратегиям, при любых колебаниях мнений или эмоций вы будете чувствовать себя более уверенно, ведь вы уже реализуете потенциально выгодные для себя сценарии.
Вас вряд ли откинет в сторону высокорисковой активной стратегии, поскольку отказавшись от нее в самом начале вы сформулировали для себя мотивацию\убеждение не следовать данной стратегии, и через это убеждение перешагнуть будет гораздо сложнее, чем как если бы вы не имели никаких убеждений.
Как вам такой подход? Пробовали ли вы реализовать что-то подобное на практике?
Пожалуйста, делитесь своим мнением в комментариях и ставьте лайк, если статья вам понравилась или показалась полезной.
*не является инвестиционной рекомендацией
Другие публикации канала
2 наиболее вероятных сценария развития фондовых рынков в 2021 году
Психология инвестирования. Навык инвестирования.
Алгоритм выхода в плюс после сильных просадок на примере акций Газпрома
