Здравствуйте, друзья, меня зовут Максим, и вы читаете мой небольшой блог о заработке и инвестициях в интернете.
Сегодня с утра вышел первый пост "10 заповедей мамкиного трейдера (начало).", в котором я рассказываю, как с наименьшим риском разогнать капитал, если вы хотите стать инвестором на фондовом рынке.
Сейчас вы читаете продолжение. Еще 5 заповедей - инструкция для новичков, соблюдение которых обязательно для того, чтобы не потерять свои деньги.
Итак, продолжаем:
6. Почитай технический анализ.
Я даже не говорю про анализ свечей и волн Эллиота, не говорю про скользящие средние и другие извращения профессионального трейдинга.
Но перед тем, как купить первую бумагу, даже если вы считаете себя инвестором, у вас должны быть минимальные понятия о тех. анализе.
Вы должны понимать, что есть например Тренд. Цена бумаги движется либо вниз, либо вверх. И как говорят американцы "Тренд - из май френд".
Если цена бумаги стабильно движется вниз - не нужно ее покупать даже на долгосрок. Зачем, если можно просто подождать и купить дешевле?
Еще, например, есть уровни поддержки и сопротивления. Это простая информация, но ее нужно понимать. Даже если вы покупаете условную акцию (на рисунке ниже) на долгосрок, лучше подобрать ее в зеленой зоне, а не на очередном пике.
Тогда она выйдет у вас в плюс и всегда будет гореть зеленым. И если вдруг вы найдете варианты получше и захотите вдруг ее продать, данная сделка увеличит ваш портфель, а не отберет у вас деньги.
Так я совершил последние покупки Яндекса и Мейла именно на падении, возле линии поддержки. Я не собираюсь продавать эти бумаги, но если вдруг соберусь - то зафиксирую прибыль, а не убыток. То же самое получилось с Лукойлом. Я зафиксировал прибыль в 500 рублей.
7. Не используй маржинальные инструменты!
Знаете, что такое маржинальные инструменты?
Это плечи и торговля в шорт.
И то и другое происходит посредством заемных средств, которые предоставляет вам брокер.
То есть я уверен, например, что Вёрджин Галактик будет расти по крайней мере до того, как совершится первый испытательный полет (именно поэтому у меня сейчас ее больше всего в портфеле).
И я бы мог взять плечо у Тинькофф и купить этих акций на 100500 тысяч вместо своих двадцати: я же уверен в росте!
А еще я уверен, что нефтянка скоро начнет падать (ведь она поднялась на новости о вакцине, которой еще до массового внедрения и реального подъема экономики, как на карачках до Китая). И поэтому я продал свой Лукойл.
Я бы тоже мог открыть короткую позицию по Лукойлу и заработать на его падении.
Но я так не делаю, друзья! Потому, что акции, которые я держу в портфеле на свои деньги - это долгосрочные акции с потенциалом роста. Если я не продам их сразу, они все равно вырастут позже.
Если вдруг по какой-то причине я окажусь неправ в своих расчетах, то взятые плечи уничтожат мой капитал. Например, перенесут полет на месяц, и Вёрджин галактик резко упадет вниз. А у меня плечей на 100к. Я сразу же уйду в минус и потеряю свою двадцатку. Брокер, кстати, закроет сделку принудительно, когда станет понятно, что моих 20 к не хватит возместить убыток. Закроет, потому, что эти 100 к - его деньги, а не мои. А вот убыток по ним будет моим целиком и полностью.
Если вы - не профессиональный трейдер, не сидите круглые сутки за самым совершенным компьютером с идеальным интернетом в надежном торговом терминале, если не умеете в совершенстве рассчитать риск и в душе не знаете, что такое уровни Фибоначи... НЕ ВКЛЮЧАЙТЕ МАРЖИНАЛЬНЫЕ ИНСТРУМЕНТЫ!
Даже, если очень хочется.
8. Не возжелай денег ближнего - не запрыгивай в акцию на Хаях.
Если какая то акция резко выстрелила вверх - не стоит ее покупать. Кто хотел - заработал. Все. Поезд ушел.
Об упущенной прибыли жалеть не стоит: придут и другие поезда.
Это картинка из Пульса. Та самая Вёржин Галактик. В какой-то момент наши Русские хомячки вдруг решили, что появились положительные новости по полету и бросились скупать. Тех, кто покупал вверху, ждет огромный минус на счету. Умные люди, наоборот, зафиксировали прибыль.
Точно так же я сразу зафиксировал прибыль по американским киношкам. Продал свои лоты в +53%.
Такие резкие полеты, часто заканчиваются полным провалом. Особенно, если фундаментальных предпосылок для этого нет.
Я могу привести много примеров. Центральный телеграф, например, подскочил, когда продал здание главного офиса и раздал всю прибыль на дивиденды. После дивидендов цена упала на дно и никогда уже не поднимется. А АбрауДюрсо поднялись, когда прикупили виноградник.
Люди, которые пытались заскочить на хайпе, ушли в глубокий минус. Они теперь этого роста могут до пенсии ждать.
Если вы хотите заработать на таком росте - покупайте бумаги от которых его ожидаете заранее и просто ждите. Если есть фундаментальные предпосылки, рост неизбежен.
Увидев взрыв, лучше зафиксировать прибыль. Но никогда, НИКОГДА не стоит запрыгивать в летящую вверх ракету. Это - самый прямой путь потерять свои кровные.
9. Покупай реальный бизнес, а не ожидания.
Почему, например, упал Интел? Плохой бизнес? Да нет же, прибыль за последний год увеличилась в два раза, процессоры в каждом компьютере стоят. Ну, новость вышла плохая, где-то там не догнали конкурентов, казалось бы, и что?
А то, что есть в фундаментальном анализе такой показатель Р/Е.
Он считается, как капитализация компании (сумма стоимости всех акций) разделить на ее реальную прибыль в год. По сути он говорит нам о том, сколько лет будет окупаться компания, если здесь и сейчас купить ее целиком.
Разумеется, полагаться только не Р/Е не стоит, он отражает лишь малую часть реального положения вещей, но зато очень показателен.
Некоторые классики инвестиций считают, что РЕ = 15 - это максимум для очень хорошей компании с потенциалом роста. Некоторые, что с Р/Е = 30 стоит брать только самые лучшие компании Мира.
Так вот Р/Е Интела на тот момент откровенно был великоват (я где-то читал, что 66). Сейчас то же самое происходит, например, с Теслой (Р/Е = 970), NVIDIA (Р/Е=85), Яблоком (Р/Е = 35), Яндексом на худой конец (Р/Е=66).
Люди в них верят, поэтому покупают по завышенной цене (я сам верю в Яндекс). Но вы должны понимать, что покупая такую компанию, покупаете не бизнес, а ожидания. Что случится, если компания вдруг не оправдает этих ожиданий? Рискну предположить, друзья, что реальная рентабельность бизнеса с окупаемостью в 1000 лет вряд ли покроет ваши убытки.
При этом меня удивляет, когда на основании этого десятка перекупленных акций, все комментаторы в один голос кричат, что рынок - пузырь.
Покажу на примере своего портфеля:
АТТ - Р/Е = 18,6
MAIL.RU - Р/Е = 4,9
Момо - Р/Е = 7,7
МТС - Р/Е = 10,4
Virgin Galactic - вообще стартап.
При этом многие компании платят дивиденды в два три раза выше банковского депозита и имеют потенциал роста.
Где они увидели пузырь? Я не знаю. У меня возникает ощущение, что один попугай где-то услышал про пузырь, а другие повторяют.
При этом я не убеждаю вас не покупать акции с огромным Р/Е, ибо сам держу Яндекс (Р/Е=66).
Но вы должны отдавать себе отчет, что купили ожидания. Не стоит складывать свой портфель целиком из ожиданий. Основу должен составлять все таки бизнес.
10. Не покупай чтобы продать, покупай, потому, что веришь в компанию.
И это - самое главное.
Все акции, которые вы берете должны иметь перспективу развития на ближайшие 5-10 лет. У них должны открываться новые направления, увеличиваться прибыль, у них должен быть качественный продукт на года, хорошие отчеты, растущие дивиденды...
Так, если вдруг произойдет падение, вам не нужно будет фиксировать убыток. Вы просто заморозите свои деньги и сможете ждать год или два. Если вы не запрыгивали в летящий самолет на ходу, и купили хорошую бумагу с потенциалом роста, то почти 100% в течение года она отобьет ваш убыток.
Уж сколько ругались на ВТБ, который кидал своих акционеров от души душевно в душу... Но посмотрите, с новостью о вакцине бумага сразу рванула вверх. Потому, что банк хороший и прибыль у него есть и отчеты позитивные, и дивиденды жирные будут.
Многие в Пульсе кричат "Безобразие! Почему поднимается это Г!"
Но на самом деле, это не бумага Г, а их торговая стратегия.
С дивидендами еще проще. Вы можете сколько угодно переживать за падение Лукойла, но за 10 лет оно все равно полностью отобьется одними дивидендами.
Если же вы сформировали портфель из перспективных бумаг, грамотно диверсифицировали его, да еще подобрали их в соответствии с тех.анализом, совершенно не важно инвестируете вы или совершаете сделки, как среднесрочный трейдер.
На дистанции лет вы в любом случае выйдете в плюс.
Спасибо за внимание!
