Куда вложить деньги в кризис с минимальным риском, в чем преимущества фондов зарубежной недвижимости REIT и какие фонды можно купить через российского брокера
#финансоваяграмотность
Часто подписчики просят назвать конкретные тикеры фондов зарубежной недвижимости REIT, в которые я регулярно инвестирую. Большинство из них я покупаю через зарубежного брокера (вариант не для новичков), но некоторые из них вполне доступны любому человеку из России с бюджетом в 8-30$.
Что такое фонды зарубежной недвижимости REIT
REIT - фонды зарубежной недвижимости, которые являются публичными компаниями. Они управляют недвижимостью и по закону выплачивают акционерам не менее 9/10 своего дохода. В течение последних 47 лет по уровню доходности REIT обгоняют фондовый рынок (индекс S&P). Купить такие фонды можно у российского или зарубежного брокера.
Как заработать на REIT:
- за счет выплаты дивидендов,
- за счет роста стоимости самих фондов - это особенно актуально сейчас, когда из-за пандемии многие активы продают с большим дисконтом и ниже их реальной рыночной стоимости.
Под управлением этих фондов находятся самые разные активы - кинотеатры, ТЦ, склады, дома престарелых, отели и многое другое. Можно купить даже часть легендарных зданий вроде Empire State Building.
Какие REIT можно купить у российских брокеров
У зарубежных брокеров гораздо больший выбор активов, но не все работают с гражданами России. Кроме того, некоторые брокеры берут комиссию с клиентов с небольшими депозитами. Если вы не готовы инвестировать крупные суммы, не хотите нести дополнительные расходы и/или вам сложно разбираться с этим, самый простой вариант - зарегистрироваться у российского брокера.
Для покупки REIT не нужно получать статус квалифицированного инвестора. На самом деле, активов там не очень много, но многие из них имеют хорошую историю и перспективы.
Вот несколько примеров:
- Realty Income (O) - Tripple Net Lease с долгосрочными договорами аренды (от десяти лет), причем все расходы платят арендаторы. Владельцам выплачивает дивиденды каждый месяц. Хороший актив, который подойдет для консервативного пенсионного портфеля. Можно просто регулярно докупать и никогда не продавать.
- Regency Centers (REG) - управляет торговыми центрами и постоянно увеличивает дивиденды, также подходит для пенсионного портфеля.
- Essex Property Trust (ESS) - владеет апартаментами за рубежом и увеличивает дивиденды в течение 26 лет.
Дисклеймер: все примеры и торговые тикеры даны для ознакомления и не являются финансовой рекомендацией или руководством к действию.
Почему торговля по тикерам не сделает вас миллионером
Знание тикеров не сделает вас финансово свободным. Если у вас нет цели, финансовой стратегии, портфеля, системы отбора и понимания смысла той или иной покупки.
Вы можете где-то увидеть совет купить некую акцию и последовать ему. Предположим, акция выросла в цене. Человек рад, но у него нет понимания, что делать дальше - уже можно продать? Или лучше держать дальше?
Второй пример - вы увидели совет и купили акции, но они не выросли, а упали. Что делать в таком случае - продавать в убыток? Тут нет универсального ответа, все зависит от стратегии, от того какие еще бумаги есть у вас в портфеле, от срока начисления дивидендов, рыночных трендов и т.д.
Предположим, падает вообще все - значит, аналитик дал плохую рекомендацию? Или это нормально, надо просто переждать, не продавая? Не имея своего мнения, действуя только по чужой указке, вы можете один раз случайно оказаться в выигрыше, но в долгосрочной перспективе это не работает.
Какой бы тикер вы ни купили, без понимания сути происходящего вы будете нервничать, ошибаться и терять деньги.
Читайте также, как купить недвижимость за 30 баксов.
Два инвестиционных портфеля REIT
У нас есть два портфеля.
- Портфель Пенсионный. он же вечный, самый консервативный. Туда мы покупаем компании, дивиденды по которым стабильно обгоняют рыночные индексы и владеем ими постоянно (не продавая). Обеспечивает максимальную стабильность и минимум рисков. Это задел на вашу независимую пенсию - регулярно пополняя такой портфель и реинвестируя проценты на протяжении 10-20 лет, можно выйти на очень достойный ежемесячный уровень доходов. Причем в долларах (то есть рублевая инфляция вам только на руку).
2. Спекулятивный портфель Ядро - туда входят компании с наилучшим потенциалом роста в краткосрочной перспективе и сильными фундаментальными показателями.
Каждую неделю мы отслеживаем, как они себя ведут, какие поступили новости, отчеты, аналитические данные - всего больше тысячи показателей. Если все ок - добавляем их в портфель. Здесь у нас отдельная стратегия по каждому активу, срок владения также может быть разным.
Это не краткосрочная история со сверхдоходностью: вложил сто долларов, через год забрал тысячу. Здесь выстраивается будущее, где знания гораздо важнее отдельных тикеров и быстрых спекуляций.
Напишите в комментариях, что вы думаете о REIT, какие плюсы и минусы видите, интересна ли вам зарубежные фонды недвижимости?
Источник: https://hiterbober.ru/novosti/fondy-zarubezhnoj-nedvizhimosti-v-kotorye-my-investiruem.html
