Здравствуйте вы на канале Инвестиции и не только!
Сегодня я хочу рассказать что такое #диверсификация, и что нужно сделать чтобы #портфель был в относительной безопасности даже в кризис.
А так же разберу свой портфель в плане диверсификации, она у меня хромает.
И так начнём.
Что такое диверсификация? Вкратце.
Диверсификация — это распределение своих инвестиций в разные активы(акции, облигации, фонды) для того, чтобы как можно больше сбалансировать свой портфель и уменьшить риски при кризисах и обвалах на рынке.
Некоторые правила которые нужно соблюдать, чтобы не потерять всё.
❌Не несите все деньги на рынок.
Если у вас последние копейки и вы рассчитываете заработать на акциях быстро — забудьте, вы скорее всего потеряете эти деньги, пытаясь спекулировать.
Вы не должны нести все свои деньги в рынки и вкладываться до последней копейки в акции. Вкладывайте их в те же вклады или просто держите их у себя.
❓Сколько акций и облигаций должно быть в портфеле и их соотношения.
Есть акции, облигации, кеш, золото, фонды.
Тут каждый решает для себя сам, насколько вы рискованные.
Если вы рисковый человек можете купить 80-90% акций-фондов и 10-20% облигаций.
Если хотите что-то среднее, то 50% акций-фондов и 50% облигаций.
Если не любите вообще рисковать, то 80% облигаций и 20% акций(но на большой доход не рассчитывайте, за то он будет гарантированный).
❗Диверсификация по отраслям.
Добавлять в портфель акции из разных секторов экономики.
Такие как — Финансовый, Металлургия, Нефть и газ, Потребительские, Энергетические, Телекоммуникационные, Строительство, Транспорт.
У вас не должно быть перевеса в одну сторону.
⛔Как у меня сейчас, чем я рискую, но это мой риск. Не делайте так⛔
❓Сколько бумаг держать в портфеле?
В среднем считается что 10-20 бумаг это хороший вариант, хотя кто-то считает что 10-15. Почему не больше спросите вы?
Но тут конечно дело ваше, может вы гений и сможете обходиться и следить за сотней бумаг.
Ответ в вопросе. Что легче контролировать 10-20 или 50-100 бумаг?
Но лучше выбрать по 1-2 топовых бумаги из разных секторов экономики и следить за ними. А остальное докупить в фондах.
❗Нужно продолжать развивать ваш портфель.
Покупайте просевшие акции, усредняйте позиции. Каждый месяц можно инвестировать определённую сумму (тут уже смотрите по финансам), но для инвестиций важно увеличивать свои активы постоянно и планомерно.
Например 1 раз в месяц, но регулярно.
Итак, мой портфель
В целом у меня рискованный портфель, состоящий почти из акций(для вас может не подойти).
⛔Как можно увидеть у меня преобладает фин.сектор.(это сугубо мой выбор, не повторяйте)⛔
- Финансовый сектор - 45.58% (Сбербанк - ао и префы, ВТБ, Московская биржа)
- Металлургия - 19.21% (Северсталь и НЛМК)
- Нефть и газ - 17.46% (Лукойл, Газпром, Татнефть ао и п, Газпром нефть)
- Потребительский сектор - 5.97% (Детский мир)
- Электроэнергетика - 4.13% (МРСК ЦП)
- Добыча полезных ископаемых -3,88% (Алроса)
- Строительство - 1.70% (ЛСР)
- Телекоммуникации, IT - 1.46% (МТС)
- Транспорт - 0.61% (Аэрофлот)
А вот так выглядят акции в портфеле. Планы для баланса.
В планах для балансировки купить Телекомы(а в частности #МТС докупить до 30т.р. или 12-15% от портфеля.)
Докупить Потребительский сектор - детский мир или присмотреться к акциям х5.
Электроэнергетический сектор - тут нужно подумать.
Но т.к. у меня портфель рассчитан под дивиденды, я буду докупать те акции которые планомерно платят дивиденды и наращивают их.
На этом всё!
Спасибо за внимание:)
Подпишись и оставь коммент - если было интересно или полезно.
