Всем доброго времени. Из этой статьи вы узнаете, что такое инвестиционный портфель, какие виды инвестиционных портфелей бывают и как правильно его составить. А в конце статьи я обьясню как управлять портфелем начинающему инвестору. И какие существуют способы оптимизировать свой личный инвест портфель. ВИДЕОВЕРСИЯ:
Что такое инвестиционный портфель
Инвестиционный портфель представляет собой набор инвестиционных инструментов, которые инвестор используют для сохранения и приумножения своего капитала. Как правило он формируется исходя из финансовых возможностей и целей конкретного человека, его отношение к риску и финансовой грамотности. Инвестиционный портфель может включать в себя множество активов:
Рискованные инструменты - например памм-счета опционы и фьючерсы.Наличные денежные средства, например в подушке безопасности и во временном хранении для ожидания благоприятного входа на рынок;
Акции и облигации;
Паи пифов и акции и ETF;
Драгоценные металлы;
Недвижимость;
Рублевые и валютные депозиты;
Задача инвестора найти оптимальное распределение активов внутри инвест портфеля. Придерживаясь принципов диверсификации своего риск профиля финансовых целей и срока их достижения.
Какие виды инвестиционных портфелей бывают
Существует много различных типов инвестиционных портфелей. Их можно различать по различным критериям, но основные виды инвестиционных портфелей различаются по типу соотношение риск - прибыль:
Консервативный - консервативный инвестиционный портфель состоит из государственных ценных бумаг: акции голубых фишек, золото. Обеспечивают высокую защищенность составляющих и портфеля в целом а доходность инвестиционного портфеля сохраняется на необходимым инвестору уровне;
Умеренный - оптимизация по доходности и степень риска, характерная черта умеренного инвестиционного портфеля. В таком портфеле находится как высокодоходные бумаги с высокой степенью риска так и низко доходные надежные бумаги типа государственных облигаций;
Агрессивный - агрессивный инвестиционный портфель укомплектован высокодоходными, ценными бумагами в ключая их дериваты. Эти ценные бумаги имеют достаточно высокую степень риска, поэтому инвестор сам активно управляет своим портфелем или постоянно контактирует с управляющим его портфелем брокером.
Как сформировать инвестиционный портфель
При формировании инвестиционного портфеля, можно выделить несколько основных этапов:
Этап 1. Определение себя как инвестора: консерватор, умеренный или агрессивный инвестор;
Этап 2. Определение цели инвестирования: максимум доходности, минимум риска, быстрый рост капитала, быстрый возврат инвестиций или сочетания этих целей;
Этап 3. Анализ финансовых рынков исходя из цели инвестирования;
Этап 4. Выбор активов для инвестиций и определения их соотношения для заданного уровня доходности и минимума степени риска;
Этап 5. Приобретение активов и начало текущего мониторинга сформированного портфеля.
Как управлять инвестиционным портфелем
Портфельные инвестиции могут управляться инвесторам непосредственно или передаться в доверительное управление брокерской компании. Передача в доверительное управление не означает полную передачу прав на управление портфелем. Изменение состава портфеля, увеличение или снижение стоимости активов портфеля. Происходит с обязательным согласованием с инвестором. Сущность управления портфелем для инвестора, состоит в поддержании его доходности на определенном уровне. Здесь существуют два основных подхода формирования:
Высоко диверсифицированного портфеля - с заданным уровнем соотношения доходы, риски;
Высокодоходного портфеля с высоким уровнем риска.
При этом управление инвестиционным портфелем, может быть двух видов:
Активное управление - здесь речь идет о постоянном отслеживании рынка, покупки и оперативной продажи тех. активов, которые теряют свою ликвидность. В таком виде управления, состав инвестиционного портфеля, часто подвергается изменениям.
Пассивное управление - в этом случае подразумевается сбор качественного диверсифицированного портфеля. Его сохранения и получения прибыли.
Какие существуют способы оптимизации инвестиционного портфеля
Три основных способа
Способов оптимизации портфеля множество, но далее речь пойдет о наиболее эффективных:
Способ 1. Диверсификация портфеля. Первое и главное правило инвестора. На простом языке оно звучит так: "Много яиц, много корзин". Чем больше инструментов вы выберете, тем ниже риски, но и доходы надо рассчитывать так, чтобы перекрыть инфляцию. Классическая диверсификация выглядит следующим образом: 50-70 процентов вкладывает в низкорискованные инвестиции, до 20 процентов помещают высокодоходные направления с высокой степенью риска. Остальное идет на резервные нужды и помещается на банковские депозиты или например обезличенные металлические счета. Не обязательно придерживаться именно такого соотношения, главное не нарушать баланс, вкладывая слишком много в один актив.
Способ 2. Банковские депозиты.
Еще один способ для людей, которые прежде всего ценят в инвестициях надежность. Распределите деньги по крупнейшим банком страны, но следите чтобы размер вкладов не превышал сумму государственного страхования. Банки кстати тоже предлагают индивидуальные инвестиционные программы. Например в сбербанке действуют защищенная программа для частных лиц, с гарантированным возвратом первоначального взноса. При этом вкладчик сам выбирает один из пяти возможных направлений инвестирования.
Способ 3. Вложения в недвижимость.
Если вы живете в крупном населенном пункте, то инвестиция в жилую и коммерческую недвижимость помогут не только сохранить но и приумножить начальный капитал. По крайней мере инфляцию вы точно перекроете. А если вложитесь в объект на стадии стройке, то обязательно получите в будущем доход от 30 до 70 процентов.
На этом у меня всё. Надеюсь, статья была вам полезна и интересна. Напоминаю, что вы всегда можете найти больше информации в этом блоге. Если же остались вопросы имеются дополнения по этой теме, то пишите их в комментариях ниже. До новых встреч
