Голубые фишки - акции наиболее крупных, ликвидных и надёжных компаний со стабильными показателями доходности, а также сами эти компании. С голубыми фишками производится основной объём спекуляций на бирже.
Голубым фишкам свойственно следующее:
- Стабильный рост в течение ряда лет, причём обусловленный не спекуляциями, а в том числе и реальным положением дел в компании. Оговорка насчёт реального положения дел важна для небольших (сравнительно) временных периодов, так как порой сложно бывает различить, действительно ли рост курса вызван эффективной деятельностью компании, а не делом рук спекулянтов.
- Большая экономическая мощь (компания может являться даже монополией), с большим показателем капитализации (то есть рыночной оценки компании, которая получается путём умножения текущей цены акций на их количество на рынке).
- Высокая ликвидность вследствие большого количества сделок, постоянно совершаемых акционерами этих компаний.
В чем преимущества и недостатки голубых фишек?
- На динамику акций влияют фундаментальные показатели бизнеса, а не действия спекулянтов.
- Высокая ликвидность. Участник торгов всегда найдет себе покупателя и продавца даже на крупный пакет с минимальной комиссией и по выгодной цене.
- Устойчивость к экономическим потрясениям. Когда на рынке начинаются проблемы, паникеры продают акции. Цена бумаг компаний второго и третьего эшелонов может обрушиться, голубые фишки просядут не так сильно.
- Надежность. Это крупнейшие компании в секторе, иногда монополии. Вероятность их банкротства минимальна.
- Стабильные дивиденды. Прибыль компаний обычно растет, и они регулярно делятся доходом с акционерами.
Вкладываясь в голубые фишки, не ждите быстрого роста. Обычно эти акции дорожают медленно, и резкие скачки вверх маловероятны. У этого недостатка есть обратная сторона – неторопливость котировок сберегает нервы инвестора.
Доходность голубых фишек
Проследим за ценой четырех популярных российских акций в течение пяти лет. Это дает понять, на какую доходность может рассчитывать долгосрочный инвестор.
Пожалуйста не обольщайтесь!
Не все голубые фишки стабильно растут из года в год – некоторые топчутся на месте или падают. В конце 2014-го акция ВТБ стоила 6,7 копейки, а в конце 2019-го – 4,59 копейки. Акции «Магнита» в 2008–2015 выросли с 350 до 12 254 рублей, а к январю 2020-го упали до 3425 рублей.
Голубые фишки российского фондового рынка
Компании, получающие этот статус в Российской Федерации, определяются на основе индекса, рассчитываемого Московской фондовой биржей. На сегодняшний день в него входят акции пятнадцати крупнейших предприятий:
- Сбербанк. Стоимость акций в 2015 – 57,13 руб., в 2020 – 224,71.
- "Лукойл". В 2015 – 2345,9 руб., в 2020 – 4792,50.
- "Газпром". В 2015 – 136,09 руб., в 2020 – 180,15.
- "Алроса". В 2015 – 55,94 руб., в 2020 – 74,20.
- X5 Retail Group. В 2015 – 1183,91 руб., в 2020 – 2610,05.
- "Магнит". В 2015 – 11151,60 руб., в 2020 – 4725,5.
- МТС. В 2015 – 210 руб., в 2020 – 332,70.
- НОВАТЭК. В 2015 – 591 руб., в 2020 – 1089,1.
- "Роснефть". В 2015 – 253,25 руб., в 2020 – 376,10.
- "Татнефть". В 2015 – 184,9 руб., в 2020 – 543,5.
- ВТБ. В 2015 – 0,08 руб., в 2020 – 0,035715.
- "Яндекс". В 2015 – 91,4 руб., в 2020 – 4701,8.
- "Северсталь". В 2015 – 609,5 руб., в 2020 – 972,60.
- "Норникель". В 2015 – 9150 руб., в 2020 – 19480.
- "Сургутнефтегаз". В 2015 – 44,225 руб., в 2020 – 35,58.
Голубые фишки в США
В США перечень тех, кто войдет в список "голубых фишек", определяется индексом Доу Джонса. Для его расчёта используются показатели тридцати крупнейших компаний Америки, большей частью – фирм, работающих в сфере высоких технологий, банковских организаций, крупнейших производителей электроники, а также компаний, специализирующихся на розничной торговле. Показатели капитализации этих компаний максимально высоки. В список входят такие гиганты, как:
- Coca-Cola;
- Boeing;
- Nike;
- Walmart;
- Walt Disney и др.
ВАЖНО! Перечень голубых фишек при этом не ограничивается исключительно теми компаниями, которые попали в Dow Jones Industrial Average. Многие крупные компании, отличающиеся надёжностью и высокими показателями инвестиционного доверия, не вошли в рейтинг.
В Европе также есть собственный аналог индекса Доу Джонса - EURO STOXX 50. В список Европейских голубых фишек включают:
- Volkswagen;
- Siemens;
- Telefonica и др.
В Британии – индекс FTSE 100 (Tobacco, Burberry, Vodafone и др.), в Японии – Nikkei 225 (Honda, Sony, Toyota, и прочие).
Как купить голубые фишки
Существует несколько способов покупки акций.
- Приобретение готового инвестиционного портфеля (ETF). ETF - биржевой фонд, который сформирован из разнообразных активов, и его доли совершенно свободно можно купить на бирже. При желании инвестора можно подобрать такую долю ETF, в которую войдут акции именно тех компаний, которые получили статус "голубых фишек".
- Своими силами собрать инвестиционный портфель. Метод подойдет для тех вкладчиков, которые обладают стартовым капиталом не менее чем в 50 000 рублей. Именно такая сумма потребуется для того, чтобы купить минимальный портфель из пятнадцати "голубых фишек". Способ также потребует дополнительных временных затрат: инвестору потребуется открыть собственный брокерский счет, скачать и установить специализированное приложение на мобильное устройство и совершить покупку в соответствии с индексом PROFIT. Несмотря на некоторые сложности, самостоятельная покупка акций имеет несомненное достоинство – отсутствие необходимости ежегодно оплачивать комиссию, обязательную для фондов готовых инвестиционных портфелей.
- Открыть брокерский счет за рубежом. Достоинство этого метода в том, что открыв такой счет, инвестор получает прямой доступ к "голубым фишкам" страны, в которой он был зарегистрирован. Способ оптимален для тех, кто обладает большим стартовым капиталом, так как цена таких акций у зарубежных компаний довольно высока. Например, 31 августа 2020 года 1 акция Tesla стоила 498 долларов, Amazon – 3450 долларов.
"Голубые фишки" – отличный выбор для начинающих инвесторов, ведь вкладывая деньги в вышеперечисленные компании можно гарантированно получить прибыль, не неся практически никаких финансовых рисков.
