Оказывается, что большинство инвесторов банально не знают особенности золотых фондов, представленных на Московской бирже. Это фонд от Тинькофф с тикером TGLD, фонд от ВТБ с тикером VTBG и фонд от компании FinEx FXGD.
Особенно всех волнует вопрос годовых комиссий и повышенных комиссий за покупку/продажу фонда у брокера. Тем более, что в ноябре месяце произошли огромные изменения по фондам. Ну что же, давайте разбираться.
Тинькофф инвестиции. Лучший сервис для народа?
👥Итак, начнем с тинька. Их фонд занимается инвестированием в золото через покупку акций американского фонда iShares gold trust на американской бирже Nyse. Далее создаёт из них собственный фонд и продает его нам на Московской бирже. То есть, Тинькофф выступает в качестве посредника, а мы инвестируем в американский фонд. При этом с нас удерживается комиссия и первичного фонда, и тинькоффская. В общем она составляет 0,99% в год. Она уже заложена в стоимость акций и самостоятельно ничего платить не надо.
Следующий на очереди фонд от группы ВТБ. В ноябре VTBG перешёл на физическую репликацию золота. Хранение золотых слитков осуществляется в Москве в хранилищах ВТБ. Таким образом, данный фонд стал первым зарегистрированным в России фондом, инвестирующим в реальное золото. Благодаря этому снизилась совокупная комиссия и составила 0,66% годовых.
Обзор брокера ВТБ. Плюсы и минусы инвестирования в синем банке
🌚Ну и третий золотой фонд на Московской бирже FXGD. Данный фонд первичный, но не имеет собственных запасов золота и инвестирует в него совсем по другому принципу. Он заключает своп соглашение на суммарную доходность золота. Но, по официальным данным, с ноября 2020 года фонд также переходит на физическую репликацию и будет обеспечен реальными золотыми слитками, которые будут храниться в Лондоне, в банке кастодиане СитиГрупп. Комиссия фонда составляет 0,45% годовых. Сам фонд зарегистрирован в Ирландии
Золотой фонд от банка Тинькофф торгуется на бирже в долларах. Фонды от ВТБ и ФИНЕКС можно приобрести также и в рублях. На этой ноте добираемся до главного вопроса: что же купить в свой портфель?
На данный момент фонд от тинька выглядит явным аутсайдером. Комиссия высокая и нет возможности купить фонд, не прибегая к валютной конвертации своих кровных. Фонды от ВТБ и FinEx выглядят явно симпатичнее своего желтого конкурента. Но в целом вопрос покупки лежит только на вас. Обе бумажки держат нос в сторону адекватного развития. Единственное, я бы посоветовал клиентам брокера ВТБ учитывать тот факт, что при покупке\продаже VTBG не будет комиссии за сделку.
Поэтому решать вам и только вам. Я, в данный момент, подкупаю фонд от финекса, но с учётом последних изменений в структуре фонда от ВТБ - его тоже стоит серьёзно рассмотреть. К тому же, пай VTBG стоит в районе одного рубля. Можно сдачу с магазина инвестировать в драгоценные металлы. FXGD же торгуется по цене около 1 000 рублей.
Как получить от государства 52 тысячи рублей? Индивидуальный инвестиционный счёт
Кстати, тут девушке своей на ИИС купил пару лотов золотых фондов. Сказал, что у меня подарок - её любимое золото. Когда она узнала в какой форме... Эмм. В общем я пока живой.
По мнению многих инвесторов золотые активы должны присутствовать в портфеле. Они полезны при ребалансировке и уменьшают общую волатильность. Лично я отношу золото к защитным бумагам и регулярно наполняю ими свой счёт. А как правильно это делать и какие ещё существуют защитные активы - смотрите в отдельной статье.
Защитные активы фондового рынка. Что дорожает в кризис?
Советую посмотреть годный видосик про защитные золотые активы мосбиржи. и на ютуб канал не забудьте подписаться - там много чего интересного. Спасибо за внимание и до скорых встреч
