Инвестировать свои средства можно очень по-разному. Но в большинстве случаев человек приобретает портфель активов. В «портфеле» новичка обычно около десятка инструментов. Чем больше у инвестора капитала и опыта, тем больше разных активов он приобретает.
Сколько нужно денег для покупки инвестпортфеля?
Сегодня можно приобрести целый портфель даже за 1000 рублей.
Но для самостоятельного формирования полноценного инвестиционного портфеля желательно иметь сумму хотя бы в 50-100 тысяч.
Где покупать активы в инвестиционный портфель?
Зависит от того, что конкретно вы хотите приобретать. Если это ценные бумаги, валюты и драгоценные металлы, то есть смысл задуматься над открытием ИИС (индивидуального инвестиционного счёта).
Если вы приобретаете криптовалюты, их лучше всего держать на собственном кошельке, к которому имеете доступ только вы.
Если вы определились с выбором и решили инвестировать в ценные бумаги, валюту, драгоценные металлы, определите срок инвестирования и цель. Если в планах спекуляция ценными бумагами и вывод определенного дохода, то лучше открывать не ИИС, а брокерский счет.
Брокера нужно выбрать надежного с приемлемым для вас тарифным планом и хорошим маржинальным плечом, к примеру ( БКС, Сбербанк, Тинькофф, Открытие, ВТБ). На выведенные средства с брокерского счета вы также сможет увеличить свой портфель покупая к примеру недвижимость, открывая бизнес и многое другое (реинвестирование).
Что должен включать в себя портфель?
Обычно это следующие группы активов.
- Облигации (самая консервативная часть портфеля).
- Акции (активная часть).
- Валюты и ETF (страховая часть, защищающая от девальвации рубля).
- Криптовалюты (агрессивная часть, нацеленная на извлечение максимальной прибыли).
- Драгоценные металлы (Страховая часть)
- Недвижимость (Защита от инфляции)
В зависимости от стратегии процентное соотношение активов может сильно различаться . Свою стратегию нужно выбирать с учетом размера капитала.
Стратегии
Стратегия скальпинг - это стратегия с большим количеством сделок внутри дня с минимальным скачком цены. Плюсом является минимальный риск и высокая доходность при наличии должного опыта. К минусам относится большая комиссия брокера и время, так как торговля происходит внутри дня (от 6 до 14 часов в день).
Стратегия дейтрейдинг - эта стратегия нацелена на открытие и закрытие сделок внутри одной торговой сессии. Ее плюсом является минимальный риск, и она занимает меньше времени чем скальпинг. К минусам относится большое количество времени на изучения графика.
Свинг трейдинг - сделки в этой стратегии могут переноситься между торговыми сессиями или на несколько дней внутри одной сессии. Плюсом является то, что здесь нет необходимости постоянно следить за графиком. К минусам относят тот факт, что рынок может резко развернуться, а вы не успеете закрыть позицию.
Стратегия среднесрок - эта стратегия подразумевает покупку бумаг на срок от 3 месяцев. Плюсы стратегии: минимальная комиссия, отсутствие необходимости следить за графиком, а легкие колебания цен здесь не влияют на результат. К минусам относится необходимость тщательного изучения компании и ее перспектив на ближайший год, чьи акции приобретаются.
Стратегия инвестирования - это долгосрочная стратегия покупки ценных бумаг на срок от 3 лет и более. Плюсом является создание пассивного дохода в виде дивидендов, отсутствие необходимости ежедневно проверять колебания цен. К минусом отосят малую доходность в виде дивидендов, так как основная перспектива идет на будущее.
На практике же внутри одной стратегии присутствуют черты другой. К примеру можно купить акции на долгосрочную перспективу за собственный капитал и вместе с этим торговать внутри дня, спекулировать акциями с помощью маржинального плеча.
Как провести диверсификацию портфеля?
Помимо того, что желательно приобретать все перечисленные выше группы активов, нужно проводить также и распределение рисков внутри каждой группы.
При выборе компаний-эмитентов ценных бумаг полезно иметь следующее:
- Приобретать бумаги и российских, и зарубежных компаний.
- Покупать ценные бумаги предприятий разного сектора. Например, нефтегаз (Газпром), металл (Норникель), энергетика (Русгидро), торговля (Магнит).
Проводя диверсификацию, нужно иметь в виду, что определённые компании зависят от конкретных рынков.
Как долго держать активы в инвестпортфеле
Зависит от стратегии. Приступая к инвестированию, полезно заранее определиться со стратегией и сроками инвестирования в разные активы.
Если вы не знаете, что выбрать, то новичкам рекомендуется стратегия «Купил и держи». В большинстве случаев, если не продавать портфель и регулярно его пополнять надежными активами, через 10-15 лет можно сколотить приличный капитал.
А во что инвестируете вы в данный момент?
