Друзья, сегодня мы хотели бы поделится с Вами опытом работы на финансовых рынках. Эта статья, будет не о том как быстро срубить денег, нет, она скорее призвана дать Вам общий план развития Ваших знаний и умений, ведь работа с ценными бумагами бывает довольно сложна для понимания, но взамен, повышая свои знания по этой теме, Вы получаете ценный инструмент заработка и приумножения капитала.
Итак, начнем без долгих вступлений.
Для начала Вам нужно понять как вообще работает финансовая система. Простейшая схема выглядит так:
- Центробанк - основа финансовой системы, он печатает деньги и управляет ей.
- Напечатанные деньги могут получить только другие банки и только под процент - равный или выше ключевой ставки.
- Банки предоставляют деньги конечным потребителям в виде кредита.
- Но крупные публичные предприятия имеют доступ ещё к двум способам привлечения заемных средств - продажа собственных акций и облигаций. Биржи, брокеры и депозитарии обеспечивают работу системы по привлечению этих денег и распределению полученной от предприятий прибыли.
Далее следует изучить основы фундаментального анализа и оценки стоимости компаний.
Быстрый обзор фундаментальных показателей компании включает в себя следующие показатели:
- EPS за 5 лет - должна расти, либо быть стабильной
- Дивидендная доходность - лучшие предложения российского рынка приносят 10-15% годовых в рублях, американского - около 6% в долларах
- P/E - идеально, если P/E меньше 10 для российского рынка и меньше 15 для американского. Но если вы рассматриваете компанию роста, т.е. делаете ставку на идею, то P/E может быть любым
- D/E - так же важно, чтобы компания не была слишком закредитована и D/E было ниже 100% (в идеале, меньше 80%). D/E ниже 20% - может говорить о стагнации или слабом развитии компании в целом, т.к. компания слабо использует заемные средства.
Третьим пунктом идет одновременно самая большая и самая спорная область знаний - Технический анализ.
В общем виде технический анализ включает в себя следующие идеи и инструменты:
- Изменение цены акции - процесс случайный и зависит от множества факторов, учесть все эти факторы и предсказать следующее движение цены невозможно
- Трейдеры могут лишь попытаться угадать шаблон поведения графика цены и на основании этого делать какие либо выводы
- Для удобного отображения графиков цен и поиска шаблонов используют специальный тип отображения графиков - японские свечи
- Периоды роста цен акций всегда сменяются периодами падения и наоборот. Поэтому на графиках цен можно обозначить ценовые коридоры.
- Для предсказания поведения цены акции внутри коридора помимо моделей, составленных из японских свечей, используют специальные индикаторы.
- Индикаторы бывают трех видов: для подтверждения продолжения тренда, для предсказания разворота, а также объем торгов сам по себе является самостоятельным индикатором усиливающим сигналы других индикаторов.
Теперь изучив принципы работы финансовых рынков, научившись оценивать компании и выбирать выгодные моменты для входа в сделку, с помощью технического анализа казалось бы, что же еще нужно, но это лишь часть необходимых знаний. Важнейшим вопросом инвестирования является проблема управления капиталом. Так как любая сделка может пойти не лучшему, а по худшему сценарию (и часто так и происходит) поэтому нужно всегда быть готовым к любому развитию событий.
Формирование инвестиционного портфеля всегда должно включать в себя, как минимум, следующие этапы:
- Наведение порядка с личными финансами.
- Выбор цели инвестирования
- Определить свою склонность к риску и выбрать соотношение классов активов в портфеле
- Отбор конкретного списка бумаг
- Выбор точек входа и покупка активов
Также чтобы Вам легче было определиться со своими планами и целями Вам, возможно, поможет Теория экономических циклов, которая в общем виде описывает долгосрочную ситуацию происходящую сейчас на рынке.
Теория экономических циклов предполагает последовательную смену следующих фаз:
- Ранняя фаза (характеризуется высокими темпами роста рынка акций после кризисного падения на предыдущем этапе, а также снижающимися ключевыми ставками)
- Средняя фаза (ключевые ставки все еще низкие, рынок растет хорошими темпами, иногда происходят коррекции)
- Зрелая фаза (замедление темпов роста рынка, начало повышения ключевых ставок центральными банками с целью обуздать повышающуюся инфляцию)
- Рецессия (падение рынка акций, цен на сырье, товары и услуги, снижение темпов инфляции)
Как видите все не так уж и просто, иначе каждый из нас был бы уже сверх богатым человеком. Ну, а для тех кто не боится трудностей, напоминаю что лучший способ научиться чему-то новому - это наблюдать за работой профессионалов и пользоваться их инструментами. Поэтому мы создали группу каналов ASPCT в телеграмм, которая включает в себя:
- ASPCT analytics (подписка через @ASPCT_analytics_bot) бот канала ежедневно сканирует все акции торгующиеся на обеих российских биржах для того, чтобы отобрать для Вас самые интересные инвестиционные возможности на рынке.
- ASPCT traiding (подписка через @ASPCT_trading_bot) со сделками купли-продажи нашей команды по собственной стратегии, которые Вы будете видеть в момент их совершения, а также доступ к закрытому каналу с обсуждением.
- Так же, всем совершенно бесплатно доступен наш канал ASPCT billionaire, где мы публикуем актуальные тренды на месяц, выбираем надежные компании согласно своей стратегии, фундаментальному и техническому анализу.
Присоединяйтесь к нашему сообществу, мы уже поставили сложный процент себе на службу и готовы помочь и Вам сделать то же.
